Home 理財 [開戶教學](2021)美國券商Firstrade第一證券,5分鐘輕鬆開戶

[開戶教學](2021)美國券商Firstrade第一證券,5分鐘輕鬆開戶

by Jack
firstrade開戶
Reading Time: 3 minutes

文章最後更新於 2021年8月22日

不論是要在台灣投資美國股票、海外全球ETF,或是在美國想投資美國股票、ETF,Firstrade就是其中一個很不錯的美國券商。

除了有全中文操作介面、24小時中英文客服,很多股票、ETF都免交易手續費,開戶也不需要任何開戶費用,而且只要線上就可以輕鬆開戶!

只需要護照、手機號碼、Email,就可以線上輕鬆開戶!

在台灣要買美國股票或是低收續費的ETF,就需要一個美國券商,剛好Firstrade對於中文使用這非常友善,而且線上開戶,快又簡單,我自己就是用第一證券,買下我的第一個ETF,今天就帶大家來手把手開戶,開啟美股投資之路!

主要會針對,怎麼開戶、匯款USD500到投資券商、投資完後,要如何從券商匯回台灣。

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    文章目錄

    Firstrade簡介

    主要會申請這家,就是因為「線上申請帳戶」、「交易零手續費」、「多樣標地物」,特別是我想買美股、ETF(VTI, VEU….)都可以輕鬆買到,並且沒有交易手續費!

    簡介

    美國老牌的券商,有提供超過700多個的免手續費的ETF,最近更是主打全部股票、ETF都免手續費。

    對於投資人,最重要的是,第一證券在很多股票及ETF都是「零手續費」的,所以在交易上你很可省下很多的手續費

    不論是投資海外ETF,都會比投資台灣境內的ETF,省下很多成本,並且有各種國際標的,像是常見的S&P500、美國債券、Vanguard等。

    4個優點

    簡單快速,線上就可以申請帳戶,對於海外投資人,特別是台灣人,非常友善!

    優點一、全中文介面、中文客服

    即使不會英文,也不用擔心,介面有全中文,並且有24小時的中文客服!

    優點二、交易免手續費

    在台灣投資ETF,最常見的成本,就是管理費、手續費,但是Firstrade不論是買美國股票、ETF,都不用手續費!

    優點三、美國證監會SEC會員(投資人50萬美元額度保障)

    保障投資人的資產!

    優點四、簡單快速「線上申請」

    只需要5個步驟,全部步驟大概20分鐘,就可以輕鬆開戶!開戶完,也可以藉由你的外幣帳戶,輕鬆入金!開啟投資之路!

    延伸閱讀:[開戶教學] 花旗全球速匯,台美金流匯款使用教學,3個步驟輕鬆開戶

    第一證券交易收費

    產品種類交易費用
    股票USD 0
    ETFsUSD 0
    短期交易USD 0
    期權USD 0
    共同基金無交易費(NTF)基金USD 0
    無銷售費(No-Load)基金USD 0
    銷售費(Load)基金USD 0
    第一證券交易費整理表

    準備資料

    1. 護照(需要上傳正反面)
    2. 手機號碼(手機認證用的)
    3. email電子信箱
    影片開戶教學

    輕鬆開戶5步驟

    步驟一、點擊官網申請連結

    1.1 點選「立即開戶」

    進入第一證券的官方網站,點選頁面中上方的「立即開戶

    Firstrade開戶

    1.2 點選「申請國際帳戶」

    因為不是美國人,點選「申請國際帳戶」

    1.3 手機號碼驗證

    手機驗證,如果手機是0930-123-456,就可以填(+886)930-123-456。

    1. 輸入手機號碼
    2. 點選「獲取驗證碼」
    3. 輸入驗證碼
    4. 點選「繼續」

    步驟二、上傳護照

    將護照分成兩頁上傳,並且在簽名頁上,順便簽名後再上傳。

    系統會自動偵測!

    • 護照要確定沒有過期
    • 簽名頁,要簽名(中英文都可以)
    • 台灣身分證也可以,就上傳正反面就可以!

    步驟三、填寫個人資料&風險資料

    3.1 基本資料

    按著護照上的姓名、居住地址、程式等,都需要用英文填寫。

    居住地址中文翻譯成英文:可以參考中華郵政翻譯,如果地址太長,就分長兩行輸入!

    注意:居住地報稅號,人在台灣就可以填上身分證字號,如果人在美國有SSN,就可以在居住地報稅號上,填上SSN。

    3.2 權限開通

    • 投資經驗:請填寫良好或豐富
    • 投資標的:請填寫投機與增值
    • 其他交易選項:新手建議融資、期權、延長時段交易都先不要開通。(為來有需要,聯絡客服就可以輕鬆開通)

    步驟四、設定帳號密碼&簽名

    4.1 設定帳號密碼

    這裡會設定帳號、密碼、PIN碼,強烈建議,記錄下來!(忘記了,就沒人可以幫你了,建議拍照,或是手抄下來)

    4.2 設定手寫簽名

    閱讀用戶須知,並且附上你的數位簽名!

    步驟五、等待審核通過

    通常過幾天就會有一封信,通知你的帳戶,可以匯款入金,2-3個工作天,就會收到開戶成功的email。

    登入帳戶

    步驟一、輸入帳號密碼

    登入第一證券,輸入我們之前設定的帳號、密碼

    步驟二、輸入PIN碼

    我們之前設定的4位PIN碼!

    步驟三、填寫表單(第一次才需要)

    只有第一個要填YES,其他都填NO。

    入金USD500的方式

    主要有分兩種入金方式,如果你是用台灣的外幣帳戶,可以參考第一種「台灣入金方式」,需要國際匯款。

    第一次,可以先匯USD500或USD1000 進你的帳戶裡!

    但如果你已經有美國帳戶,那就可以輕鬆的綁定美國帳戶,一下就轉好帳。

    延伸閱讀:[開戶教學] 花旗全球速匯,台美金流匯款使用教學,3個步驟輕鬆開戶

    方式一、台灣入金方式,4步驟輕鬆入金

    步驟一、點選「我的帳戶」/「存款/轉戶」

    步驟二、點選「銀行匯款」/「國際」

    步驟三、去銀行,外幣帳戶,請行員幫忙

    記錄好轉賬資訊,去你的外幣帳戶,請你的銀行行員,幫你轉帳到這個帳戶!

    方式二、美國入金方式,電子轉賬即可

    如果已經有美國帳戶,輕鬆綁定,就可以流通資金了!我自己是綁我留學用的大通帳戶(Chase Bank),互相轉帳很方便。

    出金方式

    出金方式也是有兩種,如果是要匯回台灣帳戶,就會需要填寫「匯出款的授權表格」,但如果你已經有美國帳戶,一樣可以輕鬆轉到你的美國帳戶。

    方式一、台灣出金方式,4個步驟輕鬆出金

    一般國際出金費用,大概USD35,會需要你填寫「匯出款的授權表格」。

    步驟一、客戶服務、表格中心

    步驟二、點選「匯出款授權表格-國際」

    步驟三、填寫「匯出款授權表格-國際」

    可以把表格印出來,或是直接在PDF上面填寫,第二步,一定要寫清楚,如果不清楚可以問銀行行員,來幫助你寫SWIFT碼。

    步驟四、上傳「匯出款授權表格-國際」

    把剛剛填好的表格,上傳,等候通知,通常過2-3天就會收到第一證券的電話確認!就可以準備收到你的出金金額了!

    方式二、美國出金方式

    如果已經有美國帳戶,輕鬆綁定,就可以流通資金了!我自己是綁我留學用的大通帳戶(Chase Bank),互相轉帳很方便。

    延伸閱讀:美國銀行開戶3步驟

    歡迎訂閱「理財系列」文章、講座

    我目前在規劃一系列的美國投資理財、稅務優化、退休帳戶、適合在美國工作的FIRE之路!

    之後如果有理財系列講座、相關文章,都會讓你第一時間知道!

    讓我們成為彼此的富朋友,一起提早退休吧! 😀

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      讀者常見問題

      Q1:大概匯款多久會進第一證券帳戶?

      通常大概2-3個工作天,就會到。

      Q2:第一次會建議入金多少到第一證券帳戶?

      我會建議,不論是在台灣或是美國,都可以入金USD500以上,如果是在台灣,會建議一次性匯多一點,降低匯差、中間手續費占的比例。

      第一證券簡介

      Q3:如何降低國際匯款「成本」?

      國際匯款人,最在意的就是匯款成本:
      1. 電匯手續費
      2. 匯差
      花旗全球速匯,就輕鬆地解決這個問題,多年花旗國際電匯「零手續費」、「零時差」。
      延伸閱讀:[開戶教學] 花旗全球速匯,台美金流匯款使用教學,3個步驟輕鬆開戶

      Q4: 為什麼要「趁早」投資?

      • 到底差幾年投資,有差嗎? 有,見下圖
      • 我現在還沒什麼錢,可以投資嗎? 沒錢,更要投資,要像滾雪球一樣,重點是早點滾
      • 如果放銀行不行嗎?可以,但是通貨膨脹每年大概是2 – 3%,如果銀行利率比這個低,可能要注意,錢可能在縮水
      開始投資投資時間每月投資金額總投資金額67歲報酬
      Jack21歲10年USD 200USD 21,600USD 2,547,150
      Blake30歲37年USD 200USD 91,200USD 1,483,033
      投資比較表

      Jack僅僅投資了10年後,就沒有再投入金額,總投資額才21600,最後獲得10倍的資本額。Blake在30歲,趕緊投資,並且投資了Jack三倍多的時間,三倍多的金額,最後總資產,約只有Jack的一半!

      投資,要趁早,因為「複利」的力量在於時間!

      Q5: 投資真的可以讓我提早退休嗎?

      如果看到上面的圖,我相信是會的,你在早期投資的錢,可以自己滾雪球,慢慢的越滾越大,雖然前期沒有什麼感覺,但是後期因為「複利」的力量,甚至滾得比我們的主動收入還快!

      這時侯,就很有可能達到「被動收入」超過「日常開銷」,也就是說你的錢,滾出來的獲利,可以cover你的生活。

      實用工具:Retirement Calculator

      Q6: 開始投資,我該怎麼推估大概何時,我的錢可以cover我的生活費?

      我會推薦用這個「Retirement Calculator」來計算,他會依照你的

      • 收入
      • 開銷
      • 存錢率
      • 通膨

      去計算,你的資產成長速率,並且達到何時,你的資產即使拿出生活費,也不會影響資產成長!

      如果你覺得這個部落格有幫助到你,歡迎你分享這篇文章給3個對他們有幫助的朋友。

      紐約工程師Jack

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      10 comments

      kate chou January 4, 2021 - 8:15 pm

      Hello 您好!
      感謝您這麼詳細用心的分析!看到您的文章後馬上按照您的流程來開firstrade了!
      我有個小疑問想請教您一下,我目前是在美國工作拿的還是F1簽證,想請問您當初也是以相同身份在美國用國際帳戶開戶嗎?

      Reply
      Jack January 4, 2021 - 10:04 pm

      太開心有幫助到你 😀
      我自己也是F1的身份,工作時候,申請Firstrade的!當時我有提交W8EN好像!

      開完戶,就綁定我的Chase入金的!有美國銀行的話,入金很方便!:D

      一起成為價值投資的初心者吧! 😀
      有問題都可以一起討論!!

      Reply
      Kate Chou January 14, 2021 - 2:34 am

      感謝您的回覆!可以詢問您一下您開戶的時候身份是RA還是NRA? 我現在卡在持有F1簽證但是RA,所以不太確定這樣是要開國際還國內帳戶。謝謝您!

      Reply
      Jack January 14, 2021 - 8:54 am

      哈囉Kate:
      我之前開戶的時候是NRA, 但是你看開戶步驟,上面問的是「美國公民」或是「永久居留」,所以的理解是,當你有綠卡或是美國護照時,申請「國內」。

      如果跟我一樣都是持有F1簽證,都可以申請「國際帳戶」。

      但是如果為了保險,也可以開戶前花五分鐘,打給Firstrade客服Double check, 電話1.800.869.8800。

      希望這個回答對你有幫助!

      Reply
      kate chou January 14, 2021 - 10:03 am

      謝謝您的答覆喔!

      Reply
      Jack January 14, 2021 - 3:40 pm

      希望有幫助到你 ? 一起成為價值投資人

      Reply
      Lin-C June 13, 2021 - 5:16 pm

      Hi 您好
      我在申請國際帳戶時,填寫美國地址跟SSN,審核不過並說要改外國地址跟報稅號碼,不清楚你是否有遇到類似的狀況? 目前改完後還在審核中。
      另外想請教你美股關於報稅狀況,我目前是F1第二年NRA(滿183天),跟你當初的狀況可能類似,不知道需不需要報或繳資本利得稅或股息分紅,我看大多的網站是說要;但我朋友問TD說國際帳戶可以不用管美國稅表,這樣會不會有逃漏稅的問題?

      Reply
      Jack June 13, 2021 - 9:42 pm

      Hi Lin-C,

      當你申請「國際帳戶」時,就需要填寫美國境外的住址,與報稅號碼。
      台灣的報稅號碼,就是你的身分證字號!

      美股報稅,當你申請國際帳戶時,理論上,就不適用於美國報稅!

      我自己的情狀,我當時在申請Firstrade時,還沒有SSN,所以是國際帳戶XD,所以也是填美國境外地址!

      關於報稅:
      如果你符合美國報稅資格,並且有SSN,就會於明年2月左右,收到Firstrade給你的1099-INT表格,就會需要在報稅年報稅!

      每間券商(TD, Firstrade, Robinhood)都會於明年二月左右寄給你1099-INT,記得要報稅啊XD

      你問了很好的問題!!關於報稅、申請帳戶身份!
      希望有回答到你的問題~

      Best,
      Jack

      Reply
      Lin-C June 14, 2021 - 5:16 pm

      感謝你的分享。
      根據你的說法跟我的理解,firsttrade把開國際帳戶的人看成境外身分NRA且不用報稅。
      但我的狀況是因要報稅,所以要以他們給的稅表來報。
      不知道會不會有預扣或稅表錯誤的問題?

      另外想請教你,如果有薪水跟投資收入:資本利得及股息分紅,
      會建議找會計師報稅或者自己用程式報就行?
      不確定會不會太過複雜
      感謝

      Reply
      Jack June 14, 2021 - 6:23 pm

      Hi Lin-C,

      關於預扣:
      不論是 國際帳戶、美國報稅人帳戶,預扣的%都是一樣的!
      withhold 30% U.S. tax

      關於稅表:
      都是1099INT or 1099DIV,可以直接用來報稅!:D

      關於報稅:
      自己報稅即可,明年二月的時候,收到稅單時,可以參考我這篇文章:[美國留學]美國留學生報稅-8個常見問題&7個報稅步驟
      我懂美國報稅之複雜,剛好之前有整理好筆記,不但幫助健忘的自己,也幫助了很多人 😀

      關於美國報稅人:
      國際帳戶申請人,申請帳戶時,會使用W8-BEN表格;
      美國報稅人,會使用W9!

      因為目前你剛好符合,美國報稅人身份:

      [To Do]:
      你會需要做的事情,可以在申請完Firstrade後,30天內,聯絡客服(888-889-2818 or [email protected])補交W9即可!

      不用緊張~

      希望有幫助到你~

      Reply

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