Home 理財 [開戶教學](2021)美國券商Firstrade第一證券,5分鐘輕鬆開戶

[開戶教學](2021)美國券商Firstrade第一證券,5分鐘輕鬆開戶

by Jack
firstrade開戶
Reading Time: 3 minutes

文章最後更新於 2021年5月3日

不論是要在台灣投資美國股票、海外全球ETF,或是在美國想投資美國股票、ETF,Firstrade就是其中一個很不錯的美國券商。

除了有全中文操作介面、24小時中英文客服,很多股票、ETF都免交易手續費,開戶也不需要任何開戶費用,而且只要線上就可以輕鬆開戶!

在台灣要買美國股票或是低收續費的ETF,就需要一個美國券商,剛好Firstrade對於中文使用這非常友善,而且線上開戶,快又簡單,我自己就是用第一證券,買下我的第一個ETF,今天就帶大家來手把手開戶,開啟美股投資之路!

主要會針對,怎麼開戶、匯款USD500到投資券商、投資完後,要如何從券商匯回台灣。

文章目錄

Firstrade簡介

主要會申請這家,就是因為「線上申請帳戶」、「交易零手續費」、「多樣標地物」,特別是我想買美股、ETF(VTI, VEU….)都可以輕鬆買到,並且沒有交易手續費!

簡介

美國老牌的券商,有提供超過700多個的免手續費的ETF,最近更是主打全部股票、ETF都免手續費。

對於投資人,最重要的是,第一證券在很多股票及ETF都是「零手續費」的,所以在交易上你很可省下很多的手續費

不論是投資海外ETF,都會比投資台灣境內的ETF,省下很多成本,並且有各種國際標的,像是常見的S&P500、美國債券、Vanguard等。

4個優點

簡單快速,線上就可以申請帳戶,對於海外投資人,特別是台灣人,非常友善!

優點一、全中文介面、中文客服

即使不會英文,也不用擔心,介面有全中文,並且有24小時的中文客服!

優點二、交易免手續費

在台灣投資ETF,最常見的成本,就是管理費、手續費,但是Firstrade不論是買美國股票、ETF,都不用手續費!

優點三、美國證監會SEC會員(投資人50萬美元額度保障)

保障投資人的資產!

優點四、簡單快速「線上申請」

只需要5個步驟,全部步驟大概20分鐘,就可以輕鬆開戶!開戶完,也可以藉由你的外幣帳戶,輕鬆入金!開啟投資之路!

延伸閱讀:[開戶教學] 花旗全球速匯,台美金流匯款使用教學,3個步驟輕鬆開戶

第一證券交易收費

產品種類交易費用
股票USD 0
ETFsUSD 0
短期交易USD 0
期權USD 0
共同基金無交易費(NTF)基金USD 0
無銷售費(No-Load)基金USD 0
銷售費(Load)基金USD 0
第一證券交易費整理表

準備資料

  1. 護照(需要上傳正反面)
  2. 手機號碼(手機認證用的)
  3. email電子信箱
影片開戶教學

輕鬆開戶5步驟

步驟一、點擊官網申請連結

1.1 點選「立即開戶」

進入第一證券的官方網站,點選頁面中上方的「立即開戶

Firstrade開戶

1.2 點選「申請國際帳戶」

因為不是美國人,點選「申請國際帳戶」

1.3 手機號碼驗證

手機驗證,如果手機是0930-123-456,就可以填(+886)930-123-456。

  1. 輸入手機號碼
  2. 點選「獲取驗證碼」
  3. 輸入驗證碼
  4. 點選「繼續」

步驟二、上傳護照

將護照分成兩頁上傳,並且在簽名頁上,順便簽名後再上傳。

系統會自動偵測!

  • 護照要確定沒有過期
  • 簽名頁,要簽名(中英文都可以)
  • 台灣身分證也可以,就上傳正反面就可以!

步驟三、填寫個人資料&風險資料

3.1 基本資料

按著護照上的姓名、居住地址、程式等,都需要用英文填寫。

居住地址中文翻譯成英文:可以參考中華郵政翻譯,如果地址太長,就分長兩行輸入!

注意:居住地報稅號,人在台灣就可以填上身分證字號,如果人在美國有SSN,就可以在居住地報稅好上,填上SSN。

3.2 權限開通

  • 投資經驗:請填寫良好或豐富
  • 投資標的:請填寫投機與增值
  • 其他交易選項:新手建議融資、期權、延長時段交易都先不要開通。(為來有需要,聯絡客服就可以輕鬆開通)

步驟四、設定帳號密碼&簽名

4.1 設定帳號密碼

這裡會設定帳號、密碼、PIN碼,強烈建議,記錄下來!(忘記了,就沒人可以幫你了,建議拍照,或是手抄下來)

4.2 設定手寫簽名

閱讀用戶須知,並且附上你的數位簽名!

步驟五、等待審核通過

通常過幾天就會有一封信,通知你的帳戶,可以匯款入金,2-3個工作天,就會收到開戶成功的email。

登入帳戶

步驟一、輸入帳號密碼

登入第一證券,輸入我們之前設定的帳號、密碼

步驟二、輸入PIN碼

我們之前設定的4位PIN碼!

步驟三、填寫表單(第一次才需要)

只有第一個要填YES,其他都填NO。

入金USD500的方式

主要有分兩種入金方式,如果你是用台灣的外幣帳戶,可以參考第一種「台灣入金方式」,需要國際匯款。

第一次,可以先匯USD500或USD1000 進你的帳戶裡!

但如果你已經有美國帳戶,那就可以輕鬆的綁定美國帳戶,一下就轉好帳。

延伸閱讀:[開戶教學] 花旗全球速匯,台美金流匯款使用教學,3個步驟輕鬆開戶

方式一、台灣入金方式,4步驟輕鬆入金

步驟一、點選「我的帳戶」/「存款/轉戶」

步驟二、點選「銀行匯款」/「國際」

步驟三、去銀行,外幣帳戶,請行員幫忙

記錄好轉賬資訊,去你的外幣帳戶,請你的銀行行員,幫你轉帳到這個帳戶!

方式二、美國入金方式,電子轉賬即可

如果已經有美國帳戶,輕鬆綁定,就可以流通資金了!我自己是綁我留學用的大通帳戶(Chase Bank),互相轉帳很方便。

出金方式

出金方式也是有兩種,如果是要匯回台灣帳戶,就會需要填寫「匯出款的授權表格」,但如果你已經有美國帳戶,一樣可以輕鬆轉到你的美國帳戶。

方式一、台灣出金方式,4個步驟輕鬆出金

一般國際出金費用,大概USD35,會需要你填寫「匯出款的授權表格」。

步驟一、客戶服務、表格中心

步驟二、點選「匯出款授權表格-國際」

步驟三、填寫「匯出款授權表格-國際」

可以把表格印出來,或是直接在PDF上面填寫,第二步,一定要寫清楚,如果不清楚可以問銀行行員,來幫助你寫SWIFT碼。

步驟四、上傳「匯出款授權表格-國際」

把剛剛填好的表格,上傳,等候通知,通常過2-3天就會收到第一證券的電話確認!就可以準備收到你的出金金額了!

方式二、美國出金方式

如果已經有美國帳戶,輕鬆綁定,就可以流通資金了!我自己是綁我留學用的大通帳戶(Chase Bank),互相轉帳很方便。

延伸閱讀:美國銀行開戶3步驟

讀者常見問題

Q1:大概匯款多久會進第一證券帳戶?

通常大概2-3個工作天,就會到。

Q2:第一次會建議入金多少到第一證券帳戶?

我會建議,不論是在台灣或是美國,都可以入金USD500以上,如果是在台灣,會建議一次性匯多一點,降低匯差、中間手續費占的比例。

第一證券簡介

Q3:如何降低國際匯款「成本」?

國際匯款人,最在意的就是匯款成本:

  • 電匯手續費
  • 匯差

花旗全球速匯,就輕鬆地解決這個問題,多年花旗國際電匯「零手續費」、「零時差」。

延伸閱讀:[開戶教學] 花旗全球速匯,台美金流匯款使用教學,3個步驟輕鬆開戶

Q4: 為什麼要「趁早」投資?

  • 到底差幾年投資,有差嗎? 有,見下圖
  • 我現在還沒什麼錢,可以投資嗎? 沒錢,更要投資,要像滾雪球一樣,重點是早點滾
  • 如果放銀行不行嗎?可以,但是通貨膨脹每年大概是2 – 3%,如果銀行利率比這個低,可能要注意,錢可能在縮水
開始投資投資時間每月投資金額總投資金額67歲報酬
Jack21歲10年USD 200USD 21,600USD 2,547,150
Blake30歲37年USD 200USD 91,200USD 1,483,033
投資比較表

Jack僅僅投資了10年後,就沒有再投入金額,總投資額才21600,最後獲得10倍的資本額。Blake在30歲,趕緊投資,並且投資了Jack三倍多的時間,三倍多的金額,最後總資產,約只有Jack的一半!

投資,要趁早,因為「複利」的力量在於時間!

Q5: 投資真的可以讓我提早退休嗎?

如果看到上面的圖,我相信是會的,你在早期投資的錢,可以自己滾雪球,慢慢的越滾越大,雖然前期沒有什麼感覺,但是後期因為「複利」的力量,甚至滾得比我們的主動收入還快!

這時侯,就很有可能達到「被動收入」超過「日常開銷」,也就是說你的錢,滾出來的獲利,可以cover你的生活。

實用工具:Retirement Calculator

Q6: 開始投資,我該怎麼推估大概何時,我的錢可以cover我的生活費?

我會推薦用這個「Retirement Calculator」來計算,他會依照你的

  • 收入
  • 開銷
  • 存錢率
  • 通膨

去計算,你的資產成長速率,並且達到何時,你的資產即使拿出生活費,也不會影響資產成長!

如果你覺得這個部落格有幫助到你,歡迎你分享這篇文章給3個對他們有幫助的朋友。

紐約工程師Jack

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10 comments

kate chou January 4, 2021 - 8:15 pm

Hello 您好!
感謝您這麼詳細用心的分析!看到您的文章後馬上按照您的流程來開firstrade了!
我有個小疑問想請教您一下,我目前是在美國工作拿的還是F1簽證,想請問您當初也是以相同身份在美國用國際帳戶開戶嗎?

Reply
Jack January 4, 2021 - 10:04 pm

太開心有幫助到你 😀
我自己也是F1的身份,工作時候,申請Firstrade的!當時我有提交W8EN好像!

開完戶,就綁定我的Chase入金的!有美國銀行的話,入金很方便!:D

一起成為價值投資的初心者吧! 😀
有問題都可以一起討論!!

Reply
Kate Chou January 14, 2021 - 2:34 am

感謝您的回覆!可以詢問您一下您開戶的時候身份是RA還是NRA? 我現在卡在持有F1簽證但是RA,所以不太確定這樣是要開國際還國內帳戶。謝謝您!

Reply
Jack January 14, 2021 - 8:54 am

哈囉Kate:
我之前開戶的時候是NRA, 但是你看開戶步驟,上面問的是「美國公民」或是「永久居留」,所以的理解是,當你有綠卡或是美國護照時,申請「國內」。

如果跟我一樣都是持有F1簽證,都可以申請「國際帳戶」。

但是如果為了保險,也可以開戶前花五分鐘,打給Firstrade客服Double check, 電話1.800.869.8800。

希望這個回答對你有幫助!

Reply
kate chou January 14, 2021 - 10:03 am

謝謝您的答覆喔!

Reply
Jack January 14, 2021 - 3:40 pm

希望有幫助到你 ? 一起成為價值投資人

Reply
Lin-C June 13, 2021 - 5:16 pm

Hi 您好
我在申請國際帳戶時,填寫美國地址跟SSN,審核不過並說要改外國地址跟報稅號碼,不清楚你是否有遇到類似的狀況? 目前改完後還在審核中。
另外想請教你美股關於報稅狀況,我目前是F1第二年NRA(滿183天),跟你當初的狀況可能類似,不知道需不需要報或繳資本利得稅或股息分紅,我看大多的網站是說要;但我朋友問TD說國際帳戶可以不用管美國稅表,這樣會不會有逃漏稅的問題?

Reply
Jack June 13, 2021 - 9:42 pm

Hi Lin-C,

當你申請「國際帳戶」時,就需要填寫美國境外的住址,與報稅號碼。
台灣的報稅號碼,就是你的身分證字號!

美股報稅,當你申請國際帳戶時,理論上,就不適用於美國報稅!

我自己的情狀,我當時在申請Firstrade時,還沒有SSN,所以是國際帳戶XD,所以也是填美國境外地址!

關於報稅:
如果你符合美國報稅資格,並且有SSN,就會於明年2月左右,收到Firstrade給你的1099-INT表格,就會需要在報稅年報稅!

每間券商(TD, Firstrade, Robinhood)都會於明年二月左右寄給你1099-INT,記得要報稅啊XD

你問了很好的問題!!關於報稅、申請帳戶身份!
希望有回答到你的問題~

Best,
Jack

Reply
Lin-C June 14, 2021 - 5:16 pm

感謝你的分享。
根據你的說法跟我的理解,firsttrade把開國際帳戶的人看成境外身分NRA且不用報稅。
但我的狀況是因要報稅,所以要以他們給的稅表來報。
不知道會不會有預扣或稅表錯誤的問題?

另外想請教你,如果有薪水跟投資收入:資本利得及股息分紅,
會建議找會計師報稅或者自己用程式報就行?
不確定會不會太過複雜
感謝

Reply
Jack June 14, 2021 - 6:23 pm

Hi Lin-C,

關於預扣:
不論是 國際帳戶、美國報稅人帳戶,預扣的%都是一樣的!
withhold 30% U.S. tax

關於稅表:
都是1099INT or 1099DIV,可以直接用來報稅!:D

關於報稅:
自己報稅即可,明年二月的時候,收到稅單時,可以參考我這篇文章:[美國留學]美國留學生報稅-8個常見問題&7個報稅步驟
我懂美國報稅之複雜,剛好之前有整理好筆記,不但幫助健忘的自己,也幫助了很多人 😀

關於美國報稅人:
國際帳戶申請人,申請帳戶時,會使用W8-BEN表格;
美國報稅人,會使用W9!

因為目前你剛好符合,美國報稅人身份:

[To Do]:
你會需要做的事情,可以在申請完Firstrade後,30天內,聯絡客服(888-889-2818 or [email protected])補交W9即可!

不用緊張~

希望有幫助到你~

Reply

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