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[美国留学] TurboTax报税,截图教学,6大步骤轻松报税

by Jack
turbotax報稅 教學
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TurboTax报税,在美国的留学生,都会面临一年一度美国报税的季节,通常报税的截止日期在每年的四月中(4/15),建议上网查好日期,并强烈建议在 如果你已经确定你是用1040报税,报税身份为RA(Resident Alien?),那就放心地往下读吧!

虽然报税的步骤繁多,但是只要按着步骤一步一步来,就可以顺利把退税文件产生出来,这篇文章会提到8个留学生报税常见问题,并且手把手地把联邦税退税流程走一次,还有州税流程走一次,帮助你第一次在美国报税就上手。

让我们让报税的流程更顺畅吧!Jack手把手带你报税

延伸阅读:[美国留学]美国留学生报税-8个常见问题&7个报税步骤

如果你知道你已经是Resident Alien,那你可以直接用TurboTax!

美国留学生报税,8个常见的问题:

1.什么时候要报税?

4/15 前,如果你在当年有任何来自美国的收入。通常建议在2月中就报好税,如果来不及在4/15前报税,必须向IRS提交延长报税表格 Automatic Extension of Time to File Your Tax Return

2.联邦税与州税退税

联邦税与州税要分两个系统处理:

表格工具
联邦税退税(Federal Return)1. 1040NR
2. 8843
Glacier Tax Prep
州税退税(State Return)1. 1040NR
2. 8843
Sprintax

按照Glacier Tax Prep, Sprintax一步一步填写,就会自动产生表格。

3.不是美国公民也要缴税吗?

是的,需要缴税(居住在美国境外的纳税人),不论任何身份,只要在美国有合法收入都需要报税,但通常美国留学生收入不会太高(RA, TA或奖学金),而最重要的就是确认自己的身份:
线上申请退税优惠
居住外国人resident Alien可以
非居住外国人Non-Resident Alien不行!
要邮寄表格到IRS

1. 来自美国外收入不用报税
2. 银行存款利息免税(须填W8)
3. 不需要缴FICA

美國留學生報稅

注意:如果你是Non-Resident Alien,千万不要用Turbotax产生1040NR,因为Turbotax「无法」产生1040NR!!! 超级重要! ! !我有朋友就填错,还E File,整个过程会变得相当复杂!

All non-resident tax return forms like 1040NR, 1040NR-EZ or 8843, are available with instructions on the IRS website. You can also use software like Sprintax to guide you through the non-resident tax return preparation process.

简单的NRA, RA 判定方式,持有F1五年以下,通常就是NRA,下面文章Glacier or Sprintax第一步都是身份判定,所以不确定可以按造他们的第一步把你的资料输入进去,看判定结果,或是参考详细的计算方式Tax Tips for Resident and Non-Resident Aliens

Turbotax 不能产生1040 NR(Nonresident Alien Income Tax Return),请使用Sprintax产生1040NR or 1040NR-EZ

資料來源

4.美国留学生报税需要准备哪些文件?

  • 护照,Visa
  • I-94 Record(判定NRA时会需要出入境时间)
  • SSN 社會安全碼(如果沒有的話,需要Individual Tax Identification Number)
  • 目前的居住地址
  • I20
  • 报税相关表格:
    • W2
    • 1042-S(如果有拿到全额奖学金)
    • 1099:这是指银行存款的利息收入,NRA则没有

5. 有哪些算是收入?

  • 工资(包含在学校当助教的收入)
  • 学校给的奖学金
  • 银行开户奖励的利息
  • 投资股票赚的钱(Capital Gain, Dividend…..)
  • 房屋租金收入(Rental Income)

延伸閱讀:[美國留學]美國銀行開戶的3個步驟、4個常見的美國銀行

6. 美国留学生会收到什么表格?

表格代号年度总结来源核发机构
W-2工资收入公司或雇用单位
1042-S奖学金或少量工资学校
1099-MISC自雇员工(Self-employed)工资收入公司或雇用单位
1099-INV投资收益Investment股票经纪商
1099-DIV投资收益Investment股票经纪商
1099-INT利息收益存款银行

美国留学生报税

延伸閱讀:[开户教学] 美国券商Firstrade第一证券,5分钟轻松开户

7. 什么时候该收到W2的表格?

8.为什么常听到有人说不能使用TurboTax报税?

Non-Resident AlienResident Alien
报税表格1040-NR1040
报税软体Glacier, SprintaxTurboTax
报税形式印成纸本,邮寄给IRS线上报税

美国留学生报税

延伸閱讀:[留学信用卡] Deserve Edu信用卡,不用SSN,3步骤轻松申请

8.1 原因:不支援1040NR表格,留学生持有F1前五年多需要填写1040NR

美国留学生报税,通常在持有F1前五年,在判定身份的时候会判定为Non Resident Alien,此时要填的州税退税表格是1040-NR(NR=Non Resident),并且这个表格不能线上报税,而要印成纸本,寄去Internal Revenue Service Center。

虽然TurboTax相当方便,而且填完表格后,就会线上自动寄给IRS,但TurboTax仅支援1040表格(TurboTax doesn’t support Form 1040NR: U.S. Nonresident Alien Income Tax Return),并不支援1040NR表格,同时建议U.S. Nonresident Alien使用Sprintax来报税。

8.2 风险:Tax Fraud

如果再判定为U.S. Nonresident Alien Income却填了退税表格1040,会有Tax Fraud的风险,而且退税的金额通常较1040 NR高,也就是很有可能会少缴税。如果判定身份为Nonresident Alien,千千万万不要用Turbox。很重要说三次,我有超过10读者私讯我,如果不小心已经用了TurboTax寄出了该怎么办?只能请专业的会计师帮你处理,通常是要补税的。

延伸閱讀:美國報稅大陷阱 — 切記!non-resident alien不能用TurboTax報稅

8.3 如果是NRA身份,卻已經用TurboTax報稅了怎麼辦?

只能請專業的會計師幫你處理,很有可能要補稅。

8.3 如果是NRA身份,却已经用TurboTax报税了怎么办?

只能请专业的会计师帮你处理,很有可能要补税。

9. 我是Non-Resident Alien还是Resident Alien?

Resident Alien

  • 种类一:美国公民
  • 种类二:绿卡持有者
  • 种类三:通过Substantial Presence Test,被判定为RA

如果你已经知道你属于Resident Alien,就可以用线上TurboTax報稅,或是在Amazon買TurboTax軟體

Non Resident Alien

  • 持有学生签证前五年
  • 持有访问学者签证前两年

如果不是美国公民、绿卡持有者,不太确定的人,可以继续读下去,下面的七个步骤中的第一个步骤,就会用系统帮你算出你是哪种身份。

延伸閱讀:IRS: Resident and Nonresident Aliens

有用的资源

  • IRS Tax Assistance Center (TAC): 需要提前预约,这是IRS在各地方政府的在各地方政府的办公室,会有专业的人员解答你的问题。
  • Volunteer Income Tax Assistance (VITA): IRS认证的志工们,提供免费的基础报税服务,NYU Stern’s Accounting Fraternity, Beta Alpha Psi, i里面就提供此项服务。
  • TurboTax: 线上的报税软体,有分免费版与付费版,免费版适合无复杂退税的使用者,付费版,适合有经营自己事业、或是多种来源收入的人。

报税该准备什么资料

  • 护照,Visa
  • I-94 Record(判定NRA时会需要出入境时间)
  • SSN 社會安全碼(如果沒有的話,需要Individual Tax Identification Number)
  • 目前的居住地址
  • I20
  • 报税相关表格:
    • W2
    • 1042-S(如果有拿到全额奖学金)
    • 1099:这是指银行存款的利息收入,NRA则没有

Turbotax版本,该怎么选?

  • 免费版本:如果只需要填W2的人,这就很适合你!
  • Deluxe版本:如果你有买房,并且有房贷,这个版本,可以提供你更多的抵税选项,例如:房贷抵税、捐赠抵税
  • Premier版本:适用于,有股票、债券,其他投资的朋友!或是有交易比特币的朋友!
  • Self-Employed版本:如果自己开公司,或是做Contractor的朋友,这个会比较适合你!

其实不用怕,下面填选几个选项,Turbotax会自动推荐适合你的报税版本。

[截图教学] TurboTax报税6大步骤

步骤一:创帐号、填写基本资料

点选:

TurboTax报税教学

Turbotax会推荐你适合你的方案

TurboTax报税教学

创帐号

TurboTax报税

填写使用者名称、Email等资讯,创一个帐号,你等等应该会在email里收到确认信!

填写基本资料

TurboTax报税

上传去年的报税纪录1040表格

TurboTax报税

基本婚姻状态

TurboTax报税

选择主要收入来源

TurboTax报税

选择其他收入来源

TurboTax报税

像是股票买卖、股息、银行利息等!

选择主要抵税来源

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选择其他抵税来源

TurboTax报税教学

显示前10个步骤,填写结果,这在里可以再次检查自己的资料!

TurboTax报税教学

同意系统暂时储存我们的资料

TurboTax报税教学
TurboTax报税教学

填写自己的名字,日期,点选「Continue」

[講座分享:線上免費理財講座]

在美國投資理財,不光要考量到長期的報酬率,同時也要想到美國稅務!如果想開始投資,要怎麼開始?有沒有可以兼顧「投資」與「稅務優化」的組合呢?

這裡跟大家分享一系列的「理財稅務」線上講座,裡面包含

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步骤二:填写收入来源(这里以W2为例)

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填写Employer ID,Turbotax会尝试连结你的W2资料,如果是和Turbotax合作的HR系统,就会自动带入你的W2资料

TurboTax报税教学

常见的HR系统有ADP, Trinet等

填写基本资料

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TurboTax报税教学

这里填写你住在哪里!

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填写婚姻状态,报税会因为婚姻状态,而有些许不同!

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填写有无小孩、或需扶养的人

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填写mail的资讯

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在其他州的收入

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步骤三:报Fedal税,四大区块

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区块一:收入来源

填写W2

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填写雇主Employer ID

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填写W2或是上传W2(这里示范手动填写!)

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按照W2填写资料

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这里就按照你的W2表格,相对应的号码填上数字!

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显示目前Federal可以退的税

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确认W2其他状态

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填写其他收入来源选项(准备好对印的表格)

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收入总结表格

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收入的部分,就在这里完成了!!再来就是折抵税收的部分!

区块二:折抵税收

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填写主要折抵税收来源(例如:捐赠)

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填写其他折抵税收来源(例如:退休帐户)

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显示相对应该填写的表格

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区块三:其他税务状态

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填写其他税务状态选项

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区块四:Federal Review

Final确认

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Check 1095-A表格

TurboTax报税教学

恭喜你,今年的报税,已经完成一半了!加油!!!

纽约工程师Jack

步骤四:报State税,三大区块

TurboTax报税教学

区块一:自动导入刚刚输入的资料

因为我们刚刚已经填了很多资料,系统会自动带入刚刚的基本资料!给他一点时间!

区块二:显示目前的金额

显示目前退税金额

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显示你的州相关讯息

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确认地址

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输入你的Email

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确认有没有跟Federal不同得资讯

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College Tuition退税资讯

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捐赠机构资讯

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Review 目前的金额和细节

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区块三:State退税确认

显示州税、联邦税,退税金额

TurboTax报税教学

步骤五:Review

如果还有表格没填写完,要记得回去填写

TurboTax报税教学

步骤六:送出,完成File

TurboTax报税教学

选择Turbotax方案

选择方案

TurboTax报税教学

填写付款资讯

TurboTax报税教学

这里有两个选项,信用卡或是PayPal。

延伸阅读:

检查Refund资讯(银行帐号)

送出IRS

恭喜你~完成了今年的壮举!

纽约工程师Jack

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实用的报税资源

读者常见报税问题整理

什么时候要报税?

4/15 前,如果你在当年有任何来自美国的收入。通常建议在2月中就报好税,如果来不及在4/15前报税,必须向IRS提交延长报税表格 Automatic Extension of Time to File Your Tax Return

我是Non-Resident Alien還是Resident Alien?

Resident Alien
种类一:美国公民
种类二:绿卡持有者
种类三:通过Substantial Presence Test,被判定为RA
如果你已经知道你属于Resident Alien,就可以用线上TurboTax報稅,或是在Amazon買TurboTax軟體

Non Resident Alien
持有学生签证前五年
持有访问学者签证前两年
如果不是美国公民、绿卡持有者,不太确定的人,可以继续读下去,下面的七个步骤中的第一个步骤,就会用系统帮你算出你是哪种身份。
延伸閱讀:IRS: Resident and Nonresident Aliens

什麼時候該收到W2的表格?

法定规定,雇主要在雇主要在1/31前寄出W2给员工。 (When do employers have to issue W-2 to employees?)如果在2/15前没有收到W2来自雇主表格,请赶快联络雇主或学校。

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