Home 留學 [美國留學]美國留學生報稅-8個常見問題&7個報稅步驟

[美國留學]美國留學生報稅-8個常見問題&7個報稅步驟

by Jack
美國留學生報稅
Reading Time: 7 minutes

文章最後更新於 2023-04-01

在美國的留學生,都會面臨一年一度美國報稅的季節,通常報稅的截止日期在每年的四月中(4/18),建議上網查好日期,並強烈建議在2月中就報好税。

在報稅的最重要的步驟,就是要知道自己的報稅身份,美國主要有兩種報稅身份Resident Alien(適用Turbotax)、Non Resident Alien(適用Sprintax),這兩種身份填得稅表不一樣,填錯表格會報錯稅,會非常麻煩!通常持有F1前五年的留學生,多數都是Non Resident Alien!

美國留學生報稅,最常見的報稅方式就是使用免費報稅(Free File)系統,而通常學校會為美國留學生提供Glacier Tax Prep(NYU提供)報聯邦稅與州稅則可以考慮TurboTax(持有F1五年的人可以用,這不能亂用,會報錯稅,有Tax fraud麻煩,要先確定你的報稅身份,下面文章會說明)或是Sprintax(NYU學生有優惠)。如果不是美國公民或是Resident Alien,則要將系統產生的文件郵寄IRS(Internal Revenu Service)!!

多數的工作都會按著你填寫的W4,提前把稅扣(Tax Withholding)下來,所以通常收到的收入是After Tax稱為Net Pay(Take Home Pay)。

雖然報稅的步驟繁多,但是只要按著步驟一步一步來,就可以順利把退稅文件產生出來,這篇文章會提到5個留學生報稅常見問題,並且手把手地把聯邦稅退稅流程走一次,還有州稅流程走一次,幫助你第一次在美國報稅就上手。

讓我們讓報稅的流程更順暢吧!Jack手把手帶你報稅

延伸閱讀:[美國留學]40個美國留學必備網站

如果你知道你已經是Resident Alien,那你可以直接用TurboTax,線上報稅了!

延伸閱讀:[美國留學] TurboTax報稅,截圖教學,6大步驟輕鬆報稅

文章目錄

美國留學生報稅,8個常見的問題:

1.什麼時候要報稅?

4/15 前,如果你在當年有任何來自美國的收入。通常建議在2月中就報好税,如果來不及在4/15前報稅,必須向IRS提交延長報稅表格 Automatic Extension of Time to File Your Tax Return

2.聯邦稅與州稅退稅

聯邦稅與州稅要分兩個系統處理:

表格工具
聯邦稅退稅(Federal Return)1. 1040NR
2. 8843
Glacier Tax Prep
州稅退稅(State Return)1. 1040NR
2. 8843(如果有配偶或有小孩需填寫)
Sprintax

按照Glacier Tax Prep, Sprintax一步一步填寫,就會自動產生表格。

3.不是美國公民也要繳稅嗎?

是的,需要繳稅(居住在美國境外的納稅人),不論任何身份,只要在美國有合法收入都需要報稅,但通常美國留學生收入不會太高(RA, TA或獎學金),而最重要的就是確認自己的身份:

線上申請退稅優惠
居住外國人resident Alien可以
非居住外國人Non-Resident Alien不行!要郵寄表格到IRS1. 來自美國外收入不用報稅
2. 銀行存款利息免稅(須填W8)
3. 不需要繳FICA
美國留學生報稅

注意:如果你是Non-Resident Alien,千萬不要用Turbotax產生1040NR,因為Turbotax「無法」產生1040NR!!! 超級重要!!!我有朋友就填錯,還E File,整個過程會變得相當複雜!

All non-resident tax return forms like 1040NR, 1040NR-EZ or 8843, are available with instructions on the IRS website. You can also use software like Sprintax to guide you through the non-resident tax return preparation process.

簡單的NRA, RA 判定方式,持有F1五年以下,通常就是NRA,下面文章Glacier or Sprintax第一步都是身份判定,所以不確定可以按造他們的第一步把你的資料輸入進去,看判定結果,或是參考詳細的計算方式Tax Tips for Resident and Non-Resident Aliens

Turbotax 不能產生1040 NR(Nonresident Alien Income Tax Return),請使用Sprintax產生1040NR or 1040NR-EZ

資料來源

4.美國留學生報稅需要準備哪些文件?

  • 護照,Visa
  • I-94 Record(判定NRA時會需要出入境時間)
  • SSN 社會安全碼(如果沒有的話,需要Individual Tax Identification Number)
  • 目前的居住地址
  • I20
  • 報稅相關表格:
    • W2
    • 1042-S(如果有拿到全額獎學金)
    • 1099:這是指銀行存款的利息收入,NRA則沒有

5. 有哪些算是收入?

  • 工資(包含在學校當助教的收入)
  • 學校給的獎學金
  • 銀行開戶獎勵的利息
  • 投資股票賺的錢(Capital Gain, Dividend…..)
  • 房屋租金收入(Rental Income)

延伸閱讀:[美國留學]美國銀行開戶的3個步驟、4個常見的美國銀行

6. 美國留學生會收到什麼表格?

表格代號年度總結來源核發機構
W-2工資收入公司或雇用單位
1042-S獎學金或少量工資學校
1099-MISC自僱員工(Self-employed)工資收入公司或雇用單位
1099-INV投資收益Investment
分紅Dividend
股票經紀商
Broker
銀行
1099-DIV投資收益Investment
分紅Dividend
股票經紀商
Broker
銀行
1099-INT利息收益存款銀行
美國留學生報稅

延伸閱讀:[開戶教學] 美國券商Firstrade第一證券,5分鐘輕鬆開戶

7. 什麼時候該收到W2的表格?

8.為什麼常聽到有人說不能使用TurboTax報稅?

Non-Resident AlienResident Alien
報稅表格1040-NR1040
報稅軟體Glacier, SprintaxTurboTax
報稅形式印成紙本,郵寄給IRS線上報稅
美國留學生報稅

延伸閱讀:[留學信用卡] Deserve Edu信用卡,不用SSN,3步驟輕鬆申請

8.1 原因:不支援1040NR表格,留學生持有F1前五年多需要填寫1040NR

美國留學生報稅,通常在持有F1前五年,在判定身份的時候會判定為Non Resident Alien,此時要填的州稅退稅表格是1040-NR(NR=Non Resident),並且這個表格不能線上報稅,而要印成紙本,寄去Internal Revenue Service Center

雖然TurboTax相當方便,而且填完表格後,就會線上自動寄給IRS,但TurboTax僅支援1040表格(TurboTax doesn’t support Form 1040NR: U.S. Nonresident Alien Income Tax Return),並不支援1040NR表格,同時建議U.S. Nonresident Alien使用Sprintax來報稅

8.2 風險:Tax Fraud

如果再判定為U.S. Nonresident Alien Income卻填了退稅表格1040,會有Tax Fraud的風險,而且退稅的金額通常較1040 NR高,也就是很有可能會少繳稅。如果判定身份為Nonresident Alien,千千萬萬不要用Turbox。很重要說三次,我有超過10讀者私訊我,如果不小心已經用了TurboTax寄出了該怎麼辦?只能請專業的會計師幫你處理,通常是要補稅的。

延伸閱讀:美國報稅大陷阱 — 切記!non-resident alien不能用TurboTax報稅

8.3 如果是NRA身份,卻已經用TurboTax報稅了怎麼辦?

只能請專業的會計師幫你處理,很有可能要補稅。

9. 我是Non-Resident Alien還是Resident Alien?

Resident Alien

  • 種類一:美國公民
  • 種類二:綠卡持有者
  • 種類三:通過Substantial Presence Test,被判定為RA

如果你已經知道你屬於Resident Alien,就可以用線上TurboTax報稅,或是在Amazon買TurboTax軟體

Non Resident Alien

  • 持有學生簽證前五年
  • 持有訪問學者簽證前兩年

如果不是美國公民、綠卡持有者,不太確定的人,可以繼續讀下去,下面的七個步驟中的第一個步驟,就會用系統幫你算出你是哪種身份

延伸閱讀:IRS: Resident and Nonresident Aliens

10. 哪些州,不用報州稅?
美國有7個州不需要填報州稅 (來源: TurboTax),如果你居住在這些州:(該搬家了嗎?)

  • 德州 (Texas)
  • 阿拉斯加 (Alaska)
  • 佛羅里達 (Florida)
  • 內華達州 (Nevada)
  • 南達科他州 (South Dakota)
  • 華盛頓州 (Washington)
  • 懷俄明州 (Wyoming)

另外,兩個州新罕布什爾州 (New Hampshire) 和田納西 (Tennessee) 僅僅對利率收入和股息收入收稅,並不對其它收入收稅,比如工資就不用收稅。

如果你的居住州不屬於以上7個州,你就會需要報州稅。

提早報好稅的4個好處

好處1:可以提早拿到退稅金額

在2022五月底,IRS還在處理210萬人的退稅資訊!

好處2:降低報稅的焦慮

根據TaxSlayer的統計,報稅季,有61%的人感到焦慮!

好處3:早報稅的人,退得更多(平均多退$400

根據IRS的統計,在二月底報完稅的人,平均多退$400

好處4:可以跟稅務專業人士討論

你會有更多充裕的時間,可以跟稅務的專業人士討論報稅!

有用的資源

  • IRS Tax Assistance Center (TAC): 需要提前預約,這是IRS在各地方政府的在各地方政府的辦公室,會有專業的人員解答你的問題。
  • Volunteer Income Tax Assistance (VITA): IRS認證的志工們,提供免費的基礎報稅服務,NYU Stern’s Accounting Fraternity, Beta Alpha Psi, i裡面就提供此項服務。
  • TurboTax: 線上的報稅軟體,有分免費版與付費版,免費版適合無複雜退稅的使用者,付費版,適合有經營自己事業、或是多種來源收入的人。

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美國留學生報稅的7步驟

簡介

接下來我要來帶你一步一步退稅,我們會先用Glacier Tax prep來退聯邦稅,完成後,再用Sprintax退你的州稅

聯邦稅Glacier Tax prep
州稅Sprintax

步驟

STEP1. 備妥上面提到的文件在旁邊

  • 護照,Visa
  • I-94 Record(判定NRA時會需要出入境時間)
  • SSN 社會安全碼(如果沒有的話,需要Individual Tax Identification Number)
  • 目前的居住地址
  • I20
  • 報稅相關表格:
    • W2
    • 1042-S(如果有拿到全額獎學金)
    • 1099:這是指銀行存款的利息收入,NRA則沒有

聯邦稅退稅
STEP2. 進入Glacier tax prep系統按照系統的流程一題一題回答問題.
STEP3. 產生1040NR和8843表格
STEP4. 進入Sprintax系統按照系統的流程一題一題回答問題.
STEP5. 產生1040-NR表格
STEP6. 將Glacier tax prep產生的文件列印出來寄到
Department of the Treasury
Internal Revenue Service Center
Austin, TX 73301-0215
USA

州稅退稅
STEP7. 將Sprintax產生的文件列印出來寄到每個州,退州稅的地方

接下來就要手把手的帶你完成Federal & State Return

深吸一口氣,資料放旁邊

[聯邦稅退稅] 簡介Glacier Tax Prep:Federal Return

聯邦稅退稅四個階段

  • 步驟一:判定身份(NRA or RA)
  • 步驟二:填寫報稅表格W2, 1099
  • 步驟三:填寫額外資訊
  • 步驟四:確認內容無誤,準備印表格

1. 點選https://www.glaciertax.com/(直接跳下一步) or NYUhttps://www.nyu.edu/ogs/gtp/會導倒這個頁面,點擊按鈕輸入nyu net id跟密碼。

註:如果是不同學校的同學,就查詢各校的Tax Prep頁面

美國留學生報稅
NYU Tax Filing頁面

2. Glacier Tax Prep登入頁面:建立新帳號或是登入

美國留學生報稅

第一階段:判定移民身份

3.步驟一:判定移民身份

glacier tax prep

4. 填寫個人身份資料

需要文件:護照與護照號碼

5. 填寫從過去到現在的美國出入境紀錄:

如果以前來旅遊美國,則是B-1 Vistor身份 ,現在是留學生身份(F-1)最後Arrival in時間勾選Still in U.S.選項!

需要文件:

6. STEP One Summary

7. 第一階段:判定身份,居住外國人RA or 非居住外國人NRA

第二階段:填寫收入來源

8. 填寫收入狀態

需要文件:

  • W2
  • 1099
  • 1042-S(如果有全額獎學金)

9. 填寫W2

就按照1, 2, 3…..順序填寫,填寫完務必仔細檢查一遍。

10. 填寫個表格完,會出現Summary of Total Income Form

第三階段:填寫額外資訊

11. 階段三:填寫美國住址

12. 填寫台灣住家地址

13. 填寫SSN,如果沒有則填寫ITIN

14. 婚姻狀態

15. Information about the institution that sponsored your immigration status
贊助你留學的研究機構: New York university

需要文件

  • I-20

16. 是否有跟美國銀行貸款?

17. [Additional Information]

18. 恭喜!終於可以退稅了!

可以選擇退到銀行或是支票

19. 填寫銀行資訊

20. 如果有結婚伴侶,需要填寫8843表格

第四階段:產生表格

21. 將表格印出來,並寄去

Department of the Treasury
Internal Revenue Service Center
Austin, TX 73301-0215
USA

完成聯邦稅,整個流程一大半了!GO GO GO

填表格有一點累的 紐約工程師Jack

[州稅退稅] 簡介Sprintax:State Return

網站與文件準備

1.進入Sprintax網頁: https://www.sprintax.com/ ( state tax only)

如果想要State + Federal Tax一起用Sprintax 報稅,可以點:https://www.sprintax.com/returns/

特別感謝讀者Kevin在留言,提供資訊!

2.手邊準備好7個文件

  • 之前與現在的Federal Tax Return
  • 護照
  • I-94(出入境資料)
  • W2, 1042-S或1099
  • Visa資訊, I-20
  • SSN or ITIN
  • 如果只想要用Sprintax 報州稅(State Tax Return),需要把我們剛剛用Glacier Tax Prep的資訊放在旁邊

3.選擇要報稅的年份

Sprintax報稅的六個步驟(State Tax Return)

  1. 聯邦稅資訊填寫(State Only)
  2. 填寫報稅表格
  3. 學校資訊
  4. 州稅填寫
  5. 檢查
  6. 完成

因為我們剛剛已經用Glacier Tax Prep完成了聯邦報稅表格,所以在Sprintax只需要用到State Tax Return的部分!

聯邦稅資訊填寫(Glacier Tax Prep產生的文件)

4. 填寫個人資料與Visa狀態

5. 填寫美國地址與家鄉地址

這裡要特別注意,需要選擇tax return的地址。

6. 填寫州稅的表格與報稅州

因為剛剛Glacier 顯示我的表格是1040NR,所以在這裡選擇1040NR

填寫報稅表格

7. 選擇要填寫的表格

8. 按著手邊有的W2按順序填寫

就按照1, 2, 3…..順序填寫,填寫完務必仔細檢查一遍

這裡要特別注意,左邊有的下拉式表單,選擇Emplyer Type

  • 學術研究機構
  • 學校
  • 私人企業
  • 非學術研究機構
  • 非營利組織
  • 美國政府部門
  • 其他

9. 有沒有填完W2額外的收入

例如:1099, 1042-S….

10. 其他的稅與前幾年的報稅狀態申報

填寫學校資訊

11. 填寫學校資訊(手邊需要I-20)

注意:電話號碼只能填數字!

州稅填寫(State Tax)

12. 轉移我們之前填的資料到州稅表格裡

這一步,系統將我們剛剛填寫聯邦稅(Federal Information)的部分轉移到州稅表格裡。

13. 填寫2019出入境資訊

這一步可以參考我們在Glacier Tax Prep步驟一,需要I-94表格。

這裡特別注意:因為我持有F1學生簽證,所以Type of visit要選Temporary

14. 填寫聯邦退稅資訊

需要文件:1040NR

按著手邊的1040NR,依序按著表格寫的Line8, Line11, …..填寫下去,填寫完,請仔細再檢查一遍。

  • Income
  • Adjustments to Income
  • Federal adjusted gross income (FAGI)
  • Itemized deductions
  • Schedule A
  • Your Tax
  • Taxes paid

15. 居民狀態判定

  • domicile: the place you intend to have as your permanent home or where your permanent home is located or the place you intend to return to after being away (as on vacation, business assignments, educational leave, or military assignment)
  • permanent place of abode:In general, a permanent place of abode is a residence (a building or structure where a person can live) you permanently maintain, whether you own it or not, and usually includes a residence your husband or wife owns or leases.

以上都附上紐約州Department of Taxation and Finance的名詞解釋。這個選項可能會因為州和州的定義不同而選擇不同組合,請查詢你繳稅州的定義!

16. 選擇申報州稅的州

系統會根據你剛剛填的資料,顯示可以勾選的州

進度已經達到95%了!快了快了!

把我多繳的稅給還來!

17. 每個州的居住問題(已經95%了!)

 school district:That is the official list provided by New York Department of Taxation and Finance. If your town/village/hamlet is not in the list, please select the nearest one. If you do not know the name of your school district, contact your nearest public school. If you lived in NY City select one of the following: Bronx, Brooklyn, Manhattan, Queens, Staten Island.

收入與稅收總結表

18. 稅收與收入總結表

恭喜你!填了這麼久,終於出來了(結果我要繳稅Orz)

19. 選擇收退還稅的方式 與 繳 欠稅的方式

20. (optional) 補件的服務

如果IRS,根據這個表格,還需要補充資料,可以在此加錢,Springtax會幫你跟Tax office近一步聯絡跟處理。

21. 繳錢

如果有學校提供的access code可以追加折扣,但如果你是NYU校友,當你用@nyu.edu的email建立帳戶時,就享有優惠了!

In either case, use your @nyu.edu email address to get a special discounted rate. Stern and Law School students must use their @nyu.edu email address for the discounted rate as the system will not recognize your @stern.nyu.edu or @law.nyu.edu email address.

回顧步驟&檢查&分別寄出Fedaral Tax Return, State Return表格

步驟回顧

STEP1. 備妥上面提到的文件在旁邊

聯邦稅退稅
STEP2. 進入Glacier tax prep系統按照系統的流程一題一題回答問題.
STEP3. 產生1040NR-EZ和8843表格
STEP4. 進入Sprintax系統按照系統的流程一題一題回答問題.
STEP5. 產生1040表格

STEP6. 將Glacier tax prep產生的文件列印出來寄到
Department of the Treasury
Internal Revenue Service Center
Austin, TX 73301-0215
USA

州稅退稅
STEP7. 將Sprintax產生的文件列印出來寄到每個州,退州稅的地方

Klook.com

檢查

務必檢查再檢查!幾點叮嚀。如果是持有F1簽證美國留學生報稅並且判定為NRA(Non-ResidentAlien):

  • 不能E file Tax,也就是說要郵寄!要郵寄!我們準備的表格
  • Federal Tax Return & State Tax Return 地址不同
  • 務必查好你寄State Tax Return的地址
  • 務必在4/15前完成,如果需要延長時間,必須向IRS提交延長報稅表格 Automatic Extension of Time to File Your Tax Return

恭喜!完成了報稅流程了!

美國留學生報稅Misson Complete

終於完成了漫長的步驟,希望上述的問題回答,跟系統手把手填寫表格有讓你的報稅流程更順暢!如果有什麼報稅問題,就在下面留言。不論你是在留學、工作,希望這個Blog都可以讓你生活、旅遊、玩樂更順暢!

讀者常見的問題

什麼時候要報稅?

4/15 前,如果你在當年有任何來自美國的收入。通常建議在2月中就報好税,如果來不及在4/15前報稅,必須向IRS提交延長報稅表格 Automatic Extension of Time to File Your Tax Return

我是Non-Resident Alien還是Resident Alien?

Resident Alien
種類一:美國公民
種類二:綠卡持有者
種類三:通過Substantial Presence Test,被判定為RA
如果你已經知道你屬於Resident Alien,就可以用線上TurboTax報稅,或是在Amazon買TurboTax軟體

Non Resident Alien
持有學生簽證前五年
持有訪問學者簽證前兩年
如果不是美國公民、綠卡持有者,不太確定的人,可以繼續讀下去,下面的七個步驟中的第一個步驟,就會用系統幫你算出你是哪種身份

延伸閱讀:IRS: Resident and Nonresident Aliens

什麼時候該收到W2的表格?

法定規定,雇主要在1/31前寄出W2給員工。(When do employers have to issue W-2 to employees?)
如果在2/15前沒有收到W2來自雇主表格,請趕快聯絡僱主或學校。

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    讀者常見的投資理財問題

    Q1: 為什麼要「趁早」投資?

    • 到底差幾年投資,有差嗎? 有,見下圖
    • 我現在還沒什麼錢,可以投資嗎? 沒錢,更要投資,要像滾雪球一樣,重點是早點滾
    • 如果放銀行不行嗎?可以,但是通貨膨脹每年大概是2 – 3%,如果銀行利率比這個低,可能要注意,錢可能在縮水
    開始投資投資時間每月投資金額總投資金額67歲報酬
    Jack21歲10年USD 200USD 21,600USD 2,547,150
    Blake30歲37年USD 200USD 91,200USD 1,483,033
    投資比較表

    Jack僅僅投資了10年後,就沒有再投入金額,總投資額才21600,最後獲得10倍的資本額。Blake在30歲,趕緊投資,並且投資了Jack三倍多的時間,三倍多的金額,最後總資產,約只有Jack的一半!

    投資,要趁早,因為「複利」的力量在於時間!強烈建議,提早開「投資帳戶」,開始研究投資理財!:D

    延伸閱讀:[開戶教學] 美國券商Firstrade第一證券,5分鐘輕鬆開戶

    Q2: 投資真的可以讓我提早退休嗎?

    如果看到上面的圖,我相信是會的,你在早期投資的錢,可以自己滾雪球,慢慢的越滾越大,雖然前期沒有什麼感覺,但是後期因為「複利」的力量,甚至滾得比我們的主動收入還快!

    這時侯,就很有可能達到「被動收入」超過「日常開銷」,也就是說你的錢,滾出來的獲利,可以cover你的生活。

    實用工具:Retirement Calculator

    Q3: 開始投資,我該怎麼推估大概何時,我的錢可以cover我的生活費?

    我會推薦用這個「Retirement Calculator」來計算,他會依照你的

    • 收入
    • 開銷
    • 存錢率
    • 通膨

    去計算,你的資產成長速率,並且達到何時,你的資產即使拿出生活費,也不會影響資產成長!

    Q4: 信用紀錄是什麼?

    美國是一個信用社會,信用歷史紀錄(Credit History)與生活息息相關,而衡量信用歷史最常見的指標就是信用分數(Credit Score)。

    常見的5個信用區間

    信用分數介於300 – 850,而通常超過700,就會被視為一個信用良好指標,以下以FICO信用分數為例:

    分數等第代表意義
    < 580Poor遠低於平均美國消費者,是為借貸高風險者
    580 – 669Fair低於平均美國消費者,很多借貸者(Lender)願意貸款給你
    670 – 739Good接近與略高於平均,多數借貸者(Lender)會視為信用良好者
    740 – 799Very Good高於平均,借貸方認為你是相當可靠的人
    800 +Exceptional遠高於平均,借貸方覺得借貸給你是低風險

    通常至少累積6個月的信用記錄,才會有相對應的報告。

    Q5: 如何查看「免費」的信用紀錄?

    Chase Credit Journey 畫面

    很多信用卡公司都有提供,其中比較有參考性的是FICO分數!如果你有辦他們家的信用卡,他們都會提供信用分數參考!

    • Deserve Edu(適合第一張卡):這是我的第一張,信用卡,剛落地沒有SSN可以快速,上網申請的卡!
    • Discover卡:他們使用My FICO也是我很推薦,比較準的信用分數!也是我的第二張信用卡!
    • Chase Sapphire Preferred:Chase使用Credit Journey,他們是使用Experian的資料,是3大信用報告機構之一的資料!非常準!
    • Amex Gold:Amex也跟Discover使用FICO信用記錄,也是很準的信用報告分數!

    Q6: 在美國,如果沒有SSN,該怎麼開始累積信用紀錄?

    剛落地的留學生,有什麼方式可以開始累積信用記錄?最常見的兩種方式,

    • 申請入門卡Deserve Edu(不需要SSN):國際留學生,一般剛到美國都沒有SSN,下文會介紹如何申請。
    • 授權帳戶:美國的親人,擁有Credit Card,可以將你添加為授權帳戶,這是最簡單、快的方式。

    延伸閱讀:[留學信用卡] Deserve Edu信用卡,不用SSN,3步驟輕鬆申請

    對於剛來沒有SSN,我自己很推薦先申請Deserve Edu,可以直接在網路上申請,通過後,大概一週多就會收到,而且會送Amazon Prime Student一年

    1. 不用SSN申請
    2. 1%信金回饋
    3. 免年費
    4. 可以抵消Amazon Prime一年年費(USD59)

    Q6: 你有推薦什麼信用卡蕾信用紀錄嗎?

    如果是從沒有信用記錄開始,申請信用卡,我會推薦的順序:

    1. 沒有SSN:
      • 入門卡Deserve Edu(不需要SSN):國際留學生,一般剛到美國都沒有SSN
    2. 有SSN:
      • (FICO)剛拿SSN:Discover卡,是我工作後第一張卡,季度5%信金回饋,算是現金回饋卡中,很好的!
      • (FICO)買菜卡:Amex Gold,我自己常用的買菜卡,點數4倍,網路購物可以用Rukuten的現金回饋,換成點數,我都拿來換免費的ANA台美商務、經濟艙
      • (Experian)旅遊中階卡:Chase Sapphire Preferred,我自己通常會用來旅遊、買機票、訂飯店,然後用累積的點數,來換台美機票!旅行的點數通常3倍,而且租車、買機票,都會有旅遊不便險!滿方便的!

    延伸閱讀:[留學信用卡]Discover IT信用卡,2020留學生必備神卡

    延伸閱讀:[省錢神器]Rakuten現金回饋 使用教學

    如果你覺得這個部落格有幫助到你,歡迎你分享給你正在報稅苦海的朋友們。

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    87 comments

    Phil 19 6 月, 2023 - 10:38 下午

    Jack 您好,

    我是將於 2023 九月 開始留學的F-1學生。
    學校提供的 Stipends 可以選擇透過 check 郵寄至住處 或 direct deposit 給我。

    請問您建議以那種方式領取?

    因為 direct deposit will be taxed at 14% in the absence of a previously claimed tax treaty benefit.

    那若用 check 領取,需要的報稅步驟為何?

    謝謝您!

    Reply
    Jack 20 6 月, 2023 - 5:03 下午

    Hi Phil,

    2023收到的check會在2024年報稅,
    報稅的時候,會有兩種結果,一個是補稅、一個是退稅。

    「補稅與退稅」
    所有的收入,如果當初預扣的金額,不到應繳稅的額度,就會需要補稅,
    如果預購的金額比應繳稅還多,就會退稅!

    「報稅表格」
    到時候學校會有表格給你,你再用那個表格報稅!
    祝你留學一切順利!

    Best,
    Jack

    Reply
    Phil 21 6 月, 2023 - 10:26 上午

    瞭解!
    謝謝您!

    Reply
    Po 8 4 月, 2023 - 9:00 下午

    jack你好,

    我是來美五年內的學生,去年在學校打工有收到W2,由於沒有使用glacier, sprint 等報稅工具,我是直接載IRS的1040NR跟8843來填寫 。
    我想確認一下自己的理解有沒有錯誤,填寫完成後,我需要寄一份1040NR跟8843 給federal tax return,寄一份1040NR給state tax return,請問這樣就好嗎?我需要附上其他例如W2, I-94,I-20 或是其他證明文件嗎?

    另外我有疑惑的是,為什麼在要提交給federeal 跟state的表格都是1040NR跟8843的情況下,還需要用兩種不同報稅工具(glacier, sprint ), 是因為表格的格式會不一樣嗎?還是填寫的內容會不一樣嗎?

    麻煩您指點一下迷津~

    Reply
    Jack 10 4 月, 2023 - 7:28 上午

    Hi Po,

    你問了很好的問題 😀

    Q1: 我想確認一下自己的理解有沒有錯誤,填寫完成後,我需要寄一份1040NR跟8843 給federal tax return,寄一份1040NR給state tax return,請問這樣就好嗎?我需要附上其他例如W2, I-94,I-20 或是其他證明文件嗎?

    Ans1: Federal Tax Return: 如果只有W2的話,通常就是填好1040NR + 8843,並且附上W2就可以了!
    State Tax Return: 因為每一個州的規定都不太一樣,不一定都是寄1040NR,例如:紐約州就是寄IT203表、俄亥俄州是IT1040表。
    所以建議你去你要報稅的州的Tax Department,詳細閱讀報稅方式!

    Q2: 另外我有疑惑的是,為什麼在要提交給federeal 跟state的表格都是1040NR跟8843的情況下,還需要用兩種不同報稅工具(glacier, sprint ), 是因為表格的格式會不一樣嗎?還是填寫的內容會不一樣嗎?

    Ans2: State Tax部分,需要根據每個州的規定,有可能抵稅的部分,都會不太一樣,每個州又有county,可能會有local稅需要繳(例如:住紐約州的紐約市,需要額外繳city tax,但如果在紐約州工作,但住紐澤西州,則會有不同情況)。所以State Tax會根據你居住地,而有所影響!

    每個州提交的稅表,也都會有可能不同,例如:紐約州就是寄IT203表、俄亥俄州是IT1040表。

    [貼心小建議]
    如果可以的話,建議在自己填完報稅表後,請專業的會計人員,幫你看一次!可以有效的降低報稅錯誤!

    由於報稅軟體,都會考量這些複雜的情況,更能精確的算出對的報稅數字。
    報稅最擔心的,就是因為少考量些因素,而導致少報稅,之後可能會有Tax Fraud的風險,導致影響之後在美國的生活!

    Best,
    Jack

    Reply
    Po 11 4 月, 2023 - 2:25 上午

    Hi Jack,

    非常謝謝你的回覆,真的是替我解惑了很多!
    Thanks a lot!

    Reply
    Jack 11 4 月, 2023 - 9:19 上午

    Hi Po,

    很開心有解答到你的問題 😀
    祝你報稅順利!!

    Best,
    Jack

    Reply
    報稅菜機 19 3 月, 2023 - 1:49 上午

    哈囉Jack您好

    我目前在美國念書(F1第一年),再來美國前有開Firstrade,今年有收到1042-S Form,收入只有利息收入(Income code 01)。想請問以下問題:
    1. Income interest只有2元,有需要在Sprintax申報嗎? (我有問過Sprintax客服兩次,有人說要有人說不需要..)
    2. 如果要申報的話,在Sprintax填寫過程中有一些欄位在1042S Copy B上欄位是空白的(EX:17C),但如果空著不寫的話Sprintax無法進行下一步,客服說Copy B沒有的資訊叫我填寫0,但我填完仍無法進行下一步,想請問Jack有遇到這種情形嗎?

    謝謝!!

    Reply
    Jack 20 3 月, 2023 - 9:47 上午

    Hi 報稅菜機,

    Q1. Income interest只有2元,有需要在Sprintax申報嗎? (我有問過Sprintax客服兩次,有人說要有人說不需要..)
    Ans1. 會建議不論多少都要報稅,因為這是屬於美國的收入一種!

    Q2. 如果要申報的話,在Sprintax填寫過程中有一些欄位在1042S Copy B上欄位是空白的(EX:17C),但如果空著不寫的話Sprintax無法進行下一步,客服說Copy B沒有的資訊叫我填寫0,但我填完仍無法進行下一步,想請問Jack有遇到這種情形嗎?

    Ans2: 我沒有遇過這種情狀噎!只能建議在請客服手把手的幫忙你了 🙁

    希望你可以很快地順利報完稅!:D

    Best,
    Jack

    Reply
    Kevin 30 3 月, 2023 - 3:54 上午

    Hello Jack,

    我目前是OPT身份在WA工作,但在2022年有部分時間在CA工作,所以W2有CA的州稅必須繳。

    Sprintax是付費服務,但我覺得不划算(算完要100鎂左右,但tax return也才$200…)。
    網路上我找不到完整的加州州稅OPT報稅教學,不知道是不是關鍵字下不對?

    想請問Jack有沒有免費州稅繳申報方式&教學?
    我目前只有查到540NR應該是我必須填的表單,以及一個UCSD的教學(https://ifso.ucsd.edu/_files/ifso/tax_nonres540nr.pdf)
    但填完之後流程是怎樣我還不清楚,感激不盡。

    Reply
    Jack 30 3 月, 2023 - 6:40 上午

    Hi Kevin,

    Q1: 想請問Jack有沒有免費州稅繳申報方式&教學?

    Ans 1: 加州報稅的話,我有找到這個File your California tax return electronically (e-file)

    報稅的時候,可能就是要注意你是填寫1040NR!

    我會推薦使用Sprintax或是報稅軟體,是因為可能會有些稅務知識,
    美國稅務又相對複雜,折抵稅務,county, local tax等等,
    一般人可能不知道,或沒注意,導致之後少繳稅!

    可能會造成未來身份問題的風險!

    但如果你做好了全面的功課,或是有專業的人幫忙的話,
    就可以安心地用州政府的免費工具報稅!

    祝你報稅一切順利 😀 有問題的話,也可以再討論!

    Best,
    Jack

    Reply
    Kevin 31 3 月, 2023 - 2:24 上午

    太感謝Jack回覆 🙂

    Reply
    Jack 1 4 月, 2023 - 9:09 上午

    不客氣! 😀

    Kevin 31 3 月, 2023 - 2:44 上午

    Hi Jack,

    我照著以上的不臭填寫sprintax報州稅,但:
    1. 我的步驟好像有點不一樣,雖然有問的項目都相同
    2. 系統似乎不讓我只報州稅,到最後一步Federal Tax/State Tax他個別算好金額然後都會charge fee
    想請問這是正常的嗎?
    Thanks

    Reply
    Jack 1 4 月, 2023 - 9:11 上午

    Hi Kevin,

    Q1. 我的步驟好像有點不一樣,雖然有問的項目都相同

    Ans1:
    應該是在一開始報稅時,要選state tax only,
    一開始就會匯入你的Federal Tax資訊,
    然後才開始填些問題!

    最後就只需要繳State Tax的錢。
    Q2. 系統似乎不讓我只報州稅,到最後一步Federal Tax/State Tax他個別算好金額然後都會charge fee
    想請問這是正常的嗎?
    Ans2:
    有可能一開始沒有選到State Only? 🙁

    建議可以直接訊息、email Sprintax的客服,
    他們應該可以幫你解決這個問題 😀

    Best,
    Jack

    Kevin 1 4 月, 2023 - 2:29 下午

    Hi Jack,

    我後來有查到原因了,希望可以在這留言幫助到報稅的各位。

    根據sprintax的官網FAQ:
    https://blog.sprintax.com/prepare-state-tax-only-sprintax/

    有提到international student若一起報聯邦+州稅用以下連結:
    https://www.sprintax.com/returns/

    但只想報州稅,可用以下連結:
    https://taxprep.sprintax.com/uni-lp.html?utm_ref=sprintax-state-only-home-page

    此篇文章貼的連結好像是第一個?不知道是不是改版,我用此連結登入後,依照流程都沒有只報州稅的選項。
    報稅的各位可以注意!

    Jack 1 4 月, 2023 - 2:53 下午

    Hi Kevin,

    太感謝你的補充,太有用了!我會更新在文章中! 😀
    幫助之後報稅的朋友們!!

    Best,
    Jack

    蘭塔 11 3 月, 2023 - 10:44 下午

    Hi Jack,

    請問是否L1 VISA 身份也能按照這個步驟報稅呢? 謝謝

    Reply
    Jack 12 3 月, 2023 - 4:02 下午

    Hi 蘭塔,

    如果持有L1的話,可以直接用Turbotax報稅喔!

    L1屬於Resident Alien, 報稅是用1040表格(L1 Visa US Income Tax: IRS Substantial Presence 1040

    What is an L1 Visa? An L-1 Visa is a common method for individuals who work for a company overseas to relocate to the United States and start the process of obtaining US Residence.

    可以參考這篇來報稅:[美國留學] TurboTax報稅,截圖教學,6大步驟輕鬆報稅

    Best,
    Jack

    Reply
    蘭塔 13 3 月, 2023 - 3:04 上午

    感謝你的幫忙, 原來 Substantial Presence test 就是有包含到 L1 VISA (待美國日子超過一定時間)
    我快快研究 TurboTax 怎麼申報

    Reply
    Jack 13 3 月, 2023 - 2:42 下午

    Hi 蘭塔,

    如果不確定你是RA還是NRA,也可以參考文章中,用Glacier判定身份的工具。
    來判定你是RA還是NRA!

    L1 Visa US Income Tax: When an employee is transferred to the U.S. on an L1 visa, they are not automatically subject to worldwide income and IRS offshore reporting. Unlike a Legal Permanent Resident or U.S. Citizen, an L1 visa holder must meet the substantial presence test before they are considered a U.S. person for tax and offshore reporting purposes.

    If the L1 visa holder is considered a U.S. person, they may have to file additional IRS forms, include:

    U.S. Tax Return (1040)
    FBAR (FinCEN 114)
    FATCA Form 8938
    Form 8621 PFIC
    Form 5471
    Form 8865

    https://www.goldinglawyers.com/l-1-visa-substantial-presence-test-and-u-s-tax-international-tax-lawyers/#L-1_Visa_and_US_Taxes
    其中1040表格,就可以使用Turbotax報稅喔!

    祝你報稅一切順利!

    Best,
    Jack

    Reply
    Stella 27 2 月, 2023 - 12:52 上午

    Hi Jack,

    我正按照您的文章指導準備去報稅,但是在我要創建帳號的時候,它顯示我需要一個access code,想請問該如何獲得這code?
    還有一個問題是,想請問我目前是opt的身份,來美國也不到五年,可以使用lacerte報稅嗎?謝謝

    Reply
    Jack 27 2 月, 2023 - 5:41 上午

    Hi Stella,

    Q: 我正按照您的文章指導準備去報稅,但是在我要創建帳號的時候,它顯示我需要一個access code,想請問該如何獲得這code?
    Ans: 你的access code是指Galcier的報稅軟體嗎?
    如果學校沒有提供的話,可以直接使用Sprintax報,Federal + State Tax!

    Q: 還有一個問題是,想請問我目前是opt的身份,來美國也不到五年,可以使用lacerte報稅嗎?謝謝
    Ans: 只要確定他能輸出1040NR表格(很重要,報錯需要補稅),不是1040表格,就可以使用!
    Sprintax支援1040NR表格,所以文章使用Sprintax為例子!

    Best,
    Jack

    Reply
    Brian T. 22 2 月, 2023 - 11:54 下午

    Jack你好!

    我是第一年的F-1學生,收到小額獎學金,對方要求我用W-9表格,提供ITIN資料;但若我無理解錯誤,non-resident alient, like myself, 應該用W-8 BEN表格,對嗎?

    另外想請教,若我透過網路方式,替美國境外的公司做一些文字freelance工作,作品發表以及收取工資都不在美國境內發生,在報稅時要一併申報嗎?

    謝謝你!

    Reply
    Jack 23 2 月, 2023 - 10:27 上午

    Hi Brian T,

    Q1: 我是第一年的F-1學生,收到小額獎學金,對方要求我用W-9表格,提供ITIN資料;但若我無理解錯誤,non-resident alient, like myself, 應該用W-8 BEN表格,對嗎?

    沒錯,NRA適用於W8表格。

    The W-8 forms are for nonresidents only. That means international students also need to file a W-8BEN where necessary.

    The W-9 forms are for residents of the US.
    reference: Form W-8BEN and W-8BEN-E – what are they and what is the difference between them?

    Q2: 另外想請教,若我透過網路方式,替美國境外的公司做一些文字freelance工作,作品發表以及收取工資都不在美國境內發生,在報稅時要一併申報嗎?
    按照這篇文章:Work from Anywhere? The U.S. Visa Situation Explained 跟IRS法條來說,理論上F1持有者,沒有work authorization(EAD) 應該是不能做校外工作的。
    至於報稅的話,可能要問問看專業的會計師。

    Chapter 3 of IRS Publication 519, US Tax Guide for Aliens spells out why such remote work is not permitted. Any income from services performed for a foreign employer by someone present in the United States is deemed “US source income” unless that income meets ALL THREE of the following conditions:

  • total annual earnings from such services is less than $3,000;
  • the nonresident alien is physically present in the United States for not more than 90 days in the year;
  • the services are performed under contract with a nonresident alien individual, foreign partnership, or foreign corporation.
  • Can a foreign national, without work authorization, work remotely from the United States for an employer located abroad? This question lies squarely at the intersection of immigration & tax law, and the short answer is no.

    Best,
    Jack

    Reply
    Brian T. 23 2 月, 2023 - 8:40 下午

    非常感謝你的回覆!BTW你的網站資料很實用,在我初到美國時幫了很大的忙!

    Reply
    Jack 24 2 月, 2023 - 1:09 下午

    Hi Brian T.

    很開心收到你的回饋,也鼓勵到我!

    Quick Question:
    有什麼「內容」你當初來美國,來我的網站找,卻還沒有,但會幫助很多的內容呢?

    歡迎跟我分享

    希望可以幫助到更多,之後來美國的人

    Best,
    Jack

    Reply
    Joyce 11 6 月, 2022 - 10:00 下午

    你好 請問變成RA後還能退稅嗎? 謝謝

    Reply
    Jack 16 6 月, 2022 - 9:35 上午

    Hi Joyce,

    當然可以,跟NRA的差別,就是填得稅表不一樣,然後要多交FICA!(Medicare + SS)

    還可以方便的使用Turbotax,線上報稅!可以參考這篇:Turbotax報稅教學
    Best,
    Jack

    Reply
    報稅新手 31 1 月, 2022 - 12:19 上午

    Hi Jack 你好,

    我是去年七月來美國的 NYU 學生,目前我的理解是,即便我還是學生,也沒有收入,也是需要根據 Sprintax 報稅的。這樣對嗎?

    如果我在台灣時已經有 Firstrade 但是我沒有 SSN,我在報稅時,應該就是用 Individual Tax Identification Number,但我在銀行 (BOA) 跟 Firstrade 的表格還是 W8-ben 不用改成 W9,這樣理解對嗎?

    Reply
    Jack 31 1 月, 2022 - 9:13 上午

    Hi,

    Q1: 即便我還是學生,也沒有收入,也是需要根據 Sprintax 報稅的。這樣對嗎?

    Who Needs to File Tax Reports
    If you were present in the US even for 1 day during 2021, then you have tax filing obligations

    All international students and scholars are required to report to the US Internal Revenue Service (IRS) each year — even if they did not work during the prior year. You will not necessarily need to pay taxes; but reporting your presence in the US is a legal requirement.

    根據NYU Tax 有關國際學生文章的敘述是:即使沒有收入也需要「報稅」,但不一定會繳稅!但是如果你還沒有SSN的話,應該就是使用ITIN!

    Even if you don’t earn income during your time in the US, you will still have a filing requirement. (Read more: Form 8843 – what is it and how do I file it?)

    Q2: 如果我在台灣時已經有 Firstrade 但是我沒有 SSN,我在報稅時,應該就是用 Individual Tax Identification Number,但我在銀行 (BOA) 跟 Firstrade 的表格還是 W8-ben 不用改成 W9,這樣理解對嗎?

    依照Firstrade的文件寫的W8-Ben,我的理解是W8沒錯,不過如果你不放心,可以直接打給Firstrade再次確認!

    參考:W-8BEN表格填寫說明

    Best,
    Jack

    Reply
    報稅新手 1 2 月, 2022 - 2:38 下午

    感謝 Jack

    Reply
    報稅新手 2 2 月, 2022 - 2:59 下午

    Hi Jack 你好,

    我仔細看了幾遍這篇文章 跟 NYU Tax 官網。

    我想問的是:雖然文章跟學校官網提到每個人都要報稅,但如果我沒工作、沒獎學金,所以沒收到任何 Form(s) W-2, 1042-S, 1099 之類的表格,那我要怎麼報稅?

    雖然文章有提到 GTP 跟 Sprintax,我的理解這一個是退聯邦稅,一個是退州稅。如果我沒有拿到上面的表格(我的理解是表格會從公司、學校、或股票經紀商寄過來),還會需要填寫退稅表格嗎? 或是說如果我不需要退稅的話,會需要填寫嗎?

    最後想請教的一個問題是,關於你說的 Form 8843,一般這個是要自己主動找到這份表格填寫嗎? 還是學校會提供,因為在學校的網站上沒有看到這個表格。

    很抱歉問題很多,但看了好多資料發現好像有看沒有懂。

    Reply
    Jack 2 2 月, 2022 - 3:33 下午

    Hi 報稅新手,

    Q1: 雖然文章跟學校官網提到每個人都要報稅,但如果我沒工作、沒獎學金,所以沒收到任何 Form(s) W-2, 1042-S, 1099 之類的表格,那我要怎麼報稅?
    Ans: 報稅用GTP
    Do I need a Social Security Number (SSN) or Individual Taxpayer Identification Number (ITIN) to file my tax forms?
    If you had no US source income, you do not need a SSN or ITIN to file the Form 8843. If you did have any US source income, you will need either a SSN or ITIN to file your tax forms.

    reference: TAX Frequently Asked Questions

    Q2: 關於你說的 Form 8843,一般這個是要自己主動找到這份表格填寫嗎? 還是學校會提供,因為在學校的網站上沒有看到這個表格。
    Ans: 至於如何填8843,進GTP,應該在你選擇,沒有任何收入時,就會是填寫8843,就會看到這個表格!

    GTP Provides Everything You Need!

  • Form 1040-NR
    All Applicable Schedules
    Form W-7 (If ITIN Needed)
    Form 8843
    Form 8843 (for Spouse/Children)
    Detailed Filing Instructions
    Online HELP from Tax Professionals
    Extensive FAQ
    Online Training and Tutorial Videos
  • Best,
    Jack

    Wen 11 1 月, 2022 - 1:23 下午

    你好,我看到你在文章提到了w8表格,我在Boa,花旗,都有戶頭,Boa很久以前好像就填過了,花旗前陣子也填過了,但我其實已經忘記那時候填的表格是什麼了,如果我照著Glacier tax prep填完1040NR和form 8843,w8也要我親自跑一趟銀行去確認嗎?還是打電話銀行就會告訴你你有沒有填過w8了?謝謝

    Reply
    Jack 11 1 月, 2022 - 2:19 下午

    Hi Wen,

    理論上,打去銀行確認應該就可以了!
    行員應該可以告訴你,你當初填的稅務表示不是W8。

    Best,
    Jack

    Reply
    小廷 8 1 月, 2022 - 7:46 下午

    你好,謝謝版主詳細的解說。
    我現在的身分是stem opt,拿得是f1簽證。
    我當時開戶的時候是填寫w8-ben form
    我去年有出售公司RSU及ESPP,
    但券商說因為我是NRA,所以只會給我1042s form,不會給我1099 form。
    我去年待在美國的時間超過183天,所以capital gain要報稅。
    想請問版主,我能用1042s form在報稅軟體報稅嗎?
    我們學校今年是用sprintax
    謝謝

    Reply
    Jack 9 1 月, 2022 - 9:22 上午

    Hi 小廷,

    1. 開戶填寫填寫w8-ben form:可以聯絡券商,給他們你的SSN並且填寫W9
    2. 填寫1042s:這是給NRA的表,所以是沒問題的,你可以用Sprintax在填寫各種表格(W2, 1042s,…1099…)填入金額即可

    Best,
    Jack

    Reply
    小廷 10 1 月, 2022 - 9:12 下午

    謝謝版主回覆。
    我現在還是NRA(F1簽證第五年),雖然有ssn
    但應該還是填w8對吧?

    Reply
    Jack 11 1 月, 2022 - 11:57 上午

    Hi,
    居住在美國境內之外籍人士,其身份符合美國國稅局所定義之所得稅申報義務人者,請勿使
    用W-8BEN,請使用W-9。

    所以有SSN的NRA報稅人,要填W9!

    參考:W-8BEN表格填寫說明

    Best,
    Jack

    Reply
    Evan 10 8 月, 2022 - 1:31 下午

    Hi,

    我查到的資料寫說如果是F1簽證前五年,會被視為non-resident alien,但豁免於Substantial Presence Test,所以應該是填W-8BEN。但F1超過五年就要以Substantial Presence Test來看是否符合United States resident for tax purposes,填W-9。這樣理解不知道對不對。

    參考網站:https://www.irs.gov/individuals/international-taxpayers/substantial-presence-test

    Jack 10 8 月, 2022 - 2:32 下午

    Hi Evan,

    如果你沒有SSN,跟收入的話!裡論上是對的!
    可以參考這:Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner for United States Tax Withholding and Reporting (Individuals)

    也可以跟你的投資帳戶、一般帳戶的公司double check!

    Best,
    Jack

    Neal 13 9 月, 2021 - 9:49 上午

    Hi Jack,
    我是今年8月剛到美國的phd留學生(F1)。我在來美國前就有先開好Firstrade的國際帳戶,最近拿到SSN了,想請問有需要將帳戶改成美國帳戶嗎?(國際帳戶好像會沒有1099)。另外想請問賣出股票要繳稅是包含我在臺灣的時候嗎?(也就是說是只看人在美國的時候,還是是看年度的買賣)非常感謝!!

    Reply
    Jack 14 9 月, 2021 - 11:50 上午

    Hi Neal,

    1. 最近拿到SSN了,想請問有需要將帳戶改成美國帳戶嗎?
    Ans: 可以直接聯絡Firstrade客服,他們會幫你加上去!
    U.S. Toll Free 1.800.869.8800

    2. 賣出股票要繳稅是包含我在臺灣的時候嗎?(也就是說是只看人在美國的時候,還是是看年度的買賣)
    Ans: 這得問會計師,可能會牽涉美國稅法!但也可以順便Firstrade客服,如果他們知道的話

    希望對你有幫助 😀
    Jack

    Reply
    Neal 22 9 月, 2021 - 7:42 下午

    Hi Jack,

    謝謝回覆。後來有打電話了(中文、英文客服皆有),他們是叫我重開一個美國帳戶,之後再把原來股票那些轉過去,這樣是不是我繼續用firstrade就好了,不需要換券商?感覺網上大多數是用Robinhood,怕Robinhood比較合適。
    另外,想確定一下,我算了一下我今年到年底在美國的時間會小於183天,這樣是不是我今年股票賣出所得都不用報稅了?感謝您的回答

    Best,
    Neal

    Reply
    Jack 23 9 月, 2021 - 9:17 上午

    Hi Neal,

    Q1. 這樣是不是我繼續用firstrade就好了,不需要換券商?感覺網上大多數是用Robinhood,怕Robinhood比較合適!
    可以繼續用firstrade!
    Robinhood確實app滿好用的,但是頻繁交易的時候,明年報稅,要一筆一筆輸入喔!
    再來,一年內的交易,課的稅比較多!超過一年後,美國課稅比較少!

    Q2. 美國的時間會小於183天,這樣是不是我今年股票賣出所得都不用報稅了?
    1. 你的身份匯市NRA
    2. 今年股票賣出所得都不用報稅了,給問會計師了!

    Best,
    Jack

    Reply
    Ling 16 5 月, 2021 - 1:09 上午

    Hi Jack!

    我是2019/09來美國念書的,之前一直不知道沒有收入也要繳稅,目前已經用好2020年的了,想問一下2019年待的四個月是否也需要一起補齊?如果需要的話,是不是需要繳交罰金? 另外,在沒有收入的情況下,是否只需要填好8834 form就好?
    之前看了學校的網站說華州不需要報州稅,那是不是只要處理好聯邦稅的部分即可?
    非常感謝!!

    Reply
    Jack 16 5 月, 2021 - 1:13 上午

    哈囉Ling,

    不用緊張,沒有收入是不用「繳」税!報稅即可!

    華州,只要處理聯邦稅,可以補交表個即可XD

    Best,
    Jack

    Reply
    Joyce 13 5 月, 2021 - 11:58 下午

    Hi Jack,
    我在2011年以J1身分到美國打工留學3個月。2017年以F1身分到美國,並從2019年開始到今年2021是拿學校獎學金,有收到1042-S。這兩年都以Turbo方式繳稅,也有收到紓困金。剛剛驚覺,我好像以錯誤身分、報錯稅,也可能誤收了紓困金。 首先,想跟Jack確認,我的狀況是NRA還是RA。如果真的報錯稅、誤收紓困金,能怎麼處理?
    謝謝Jack!

    Reply
    Jack 14 5 月, 2021 - 5:28 下午

    Hi Joyce,

    如果是F1/J1前五年,都屬於NRA,也就是需要用Sprintax報稅(1040NR表格)

    Turbotax只支援(1040表格)!
    Q1: 報錯稅,怎麼辦?
    報錯稅,不用緊張,只要補稅就好~
    可以參考:美國報稅大陷阱 — 切記!non-resident alien不能用TurboTax報稅

    裡面有提到,如何補稅 😀

    收到紓困金該怎麼辦?

    方法一:不要使用就好

    詳細的內容,可以參考這篇:How to return the CARES stimulus check you received in error

    It is important to return the stimulus payment if you believe that you received it in error.

    You should return the payment separately to your amended return. In other words, the IRS is advising that you do not add the CARES payment to the check or electronic transfer you submit to cover your tax liability.

    Instead you should follow the directions below.

    希望上面的資訊對你有幫助,也不用緊張,一步一步地處理就好!:D
    Best,
    Jack

    Reply
    Cynthia 19 4 月, 2021 - 4:13 下午

    Hi Jack,

    謝謝詳盡的手把手教學!
    想請問兩州報稅的問題。我去年開始工作,一開始在紐約遠距上班,後來搬來加州,收到了兩頁W2。
    Copy C for employee’s records,
    box 15: TOTAL STATE
    box 16: empty
    box 17-20:兩頁的數字不一樣

    請問這種情況應該如何輸入聯邦/州稅的部分?
    謝謝!

    Reply
    Jack 22 4 月, 2021 - 2:13 下午

    Hi Cynthia,

    我自己比較沒有跨州的報稅經驗,可能要問問看會計師或是身邊有跨州報稅經驗的朋友!:(

    可以再跟我說,該怎麼處理,我之後可以整理起來,也可以幫助之後的人 😀

    Best,
    Jack

    Reply
    Robin 22 3 月, 2021 - 9:26 下午

    Jack 你好!
    我是2020 Fall 入學的PhD學生 因為疫情的關係留在台灣 直到2021年一月才第一次持F-1簽證入境美國
    我是領學校的fellowship 比較特別的是我2020都在台灣還是能夠收到學校寄來stipend的支票
    這筆收入沒有被預扣 我來美國後領spring 2021的stipend是要預扣14%的
    手上有1098-T, 1098-B (學校的醫療保險 covered by fellowship) 但目前沒有收到1042-S
    這筆收入到底該怎麼報稅? 應該不可能不用報吧
    謝謝!

    Reply
    Jack 23 3 月, 2021 - 9:26 上午

    Hello Robin,

    我會建議你先問學校有沒有1042-S(Fellowship收入證明),因為你需要這個表上的數字來報稅!

    你的狀況會比較特別,有在境外、境內的時間,可能會跟一般的報稅不太一樣,建議你問一下學校報稅相關的部門!

    但如果在美國境內有收入,即使免稅,也都需要申報的喔!

    參考閱讀:Topic No. 421 Scholarships, Fellowship Grants, and Other Grants

    Best,
    Jack

    Reply
    Dora 20 3 月, 2021 - 11:50 下午

    Hi Jack! 您好,
    想請問一下,我是於2018/07-2019/08 在MD唸書(當時學校有幫助我們留學生線上報稅),但我在2019/8月申請到OPT,而 當年的稅是用TurboTax 紙本寄送,那請問我2020/1/1-2020/07/04 待在美國(用OPT),但在這之後就回台灣了,這樣身分該算是NRA嗎?
    我目前已經填完TurboTax 的網路資料,只差e-File ⋯ 但看到您說要小心漏報稅? 所以不太了解,是否該繼續完成線上繳稅?

    Reply
    Jack 20 3 月, 2021 - 11:57 下午

    Hello Dora,

    呼!還好你還沒按下去,不然你應該不久後會收到紓困金,還要想怎麼退!

    1. 你的身份是NRA,所以報稅表格要用1040NR。
    2. Turbotax只支援1040表格

    注意:如果你是Non-Resident Alien,千萬不要用Turbotax產生1040NR,因為Turbotax「無法」產生1040NR!!! 超級重要!!!我有朋友就填錯,還E File,整個過程會變得相當複雜!

    Best,
    Jack

    All non-resident tax return forms like 1040NR, 1040NR-EZ or 8843, are available with instructions on the IRS website. You can also use software like Sprintax to guide you through the non-resident tax return preparation process.

    3. 建議你用Sprintax填寫1040NR表格,然後寄去IRS,才不會有少繳稅的問題! 😀

    Best,
    Jack

    Reply
    Ira 20 3 月, 2021 - 5:31 下午

    十分謝謝版主的詳細解析,但我實在太後悔太晚看到了…
    我是NRA台灣人,去年年底開始在麻州工作,剛剛不小心用了TurboTax報稅而且還e-filed了…結果不到兩小時就被IRS accepted了,也拿到了1040表格…。想請問版主像這樣子的情況我還需要跟公司會計師反應嗎?這會不會影響到我來年報稅的情形呢?

    Reply
    Jack 20 3 月, 2021 - 6:34 下午

    Hi Ira,

    啊……

    你需要 「補稅」!!

    [風險]

    如果再判定為U.S. Nonresident Alien Income卻填了退稅表格1040,會有Tax Fraud的風險,而且退稅的金額通常較1040 NR高,也就是很有可能會少繳稅。如果判定身份為Nonresident Alien,千千萬萬不要用Turbox。很重要說三次,我有超過10讀者私訊我,如果不小心已經用了TurboTax寄出了該怎麼辦?只能請專業的會計師幫你處理,通常是要補稅的。

    [如何補稅]

    如何補救,可以參考這篇苦主文章,他的情況跟你一樣,後來補稅即可!:美國報稅大陷阱 — 切記!non-resident alien不能用TurboTax報稅

    希望對你有幫助!補好了,也可以在跟我說!我之後也可以把補救方式也整理起來!

    希望可以減少更多人,報錯稅的問題 🙁

    Best,
    Jack

    Reply
    Ira 20 3 月, 2021 - 8:31 下午

    謝謝Jack!原來可以補稅就好了,本來很擔心會被罰款或是留下不良紀錄,真的很謝謝你提供的這些資訊!

    Reply
    Jack 20 3 月, 2021 - 8:46 下午

    不用擔心,你不孤單!?? 我馬上去宣傳一波,NRA別用TurboTax,不然要補稅,還可能收到 紓困金,還要退?!

    沒問題的!有問題都可以再討論!補好稅 即可!?

    Reply
    報稅小白 14 3 月, 2021 - 8:08 下午

    版主你好,我是NRA也是台灣人,去年五月畢業,並在去年七月開始用opt在美國工作。
    1 在聯邦稅第4步驟填寫個人資料的地方,country of citizenship 和country of Tax Residence都是填台灣嗎?
    2 在聯邦稅步驟18的地方,如果算出來要繳稅給IRS,要怎麼寄錢給IRS?
    3 我最近收到公司寄來的1095 c表格,請問這要報稅嗎?

    Reply
    Jack 14 3 月, 2021 - 9:48 下午

    哈囉 報稅小白~

    Q1. 我都填台灣
    Q2. 你有兩個選項,可以用
    [方式一]填寫你的銀行帳戶資訊Direct Deposit,直接銀行扣款(我自己是用這個)
    [方式二]點選Check,他會告訴你要寄去哪

    Q3. 1095C是證明你有健康保險,這裡是寫道,NRA是不用 附上1095c。

    Keep your 1095-C for your records with your other important tax documents. While you will not need to attach your 1095-C to your tax return or send it to the IRS, you may use information from your 1095-C to help complete your tax return.

    參考:Did you receive a Form 1095-C from your employer and you’re not sure what to do next?

    希望這對你有幫助 😀

    Reply
    報稅小白 15 3 月, 2021 - 12:11 下午

    謝謝版主!

    Reply
    Jack 15 3 月, 2021 - 12:12 下午

    不客氣 ?

    Reply
    Wendy 7 3 月, 2021 - 4:40 下午

    Jack 你好, 我想問一下我現在是OPT (opt extension)也是H1B 身份,且已經待在美國五年以上,那這樣我報税是以NRA 還是 RA? 需要哪些Forms報稅呢?

    Reply
    Jack 7 3 月, 2021 - 5:22 下午

    哈囉Wendy,如果你已經在美國超過5年以上,通常在Resident 判定的時候,會判為RA。

    「判定身份」的兩種方式:
    方式一:自己按著法規算一次,閱讀這篇:报税身份如何判断? Resident(RA)还是Non-Resident(NRA),確認好報稅身份是非常重要的,報錯稅也會非常麻煩!
    方式二:可以使用SprinTax,前幾步驟是判定身份的地方,可以輸入你的各種簽證停留時間,F1, H1(判定身份也不用收錢,只有最後要印出文件才會收錢)非常推薦用這個方式

    「簽證」
    如果已經獲得H1的簽證後,理論上,你的非移民簽證,會從F1轉成H1,入境也會使用H1簽證!

    「報稅表格」
    如果是RA的話,就是用1040表格,而非1040NR,並且可以使用TurboTax報稅。

    可以參考:[美國留學] TurboTax報稅,截圖教學,6大步驟輕鬆報稅

    最後,建議你用報稅前,先用Sprintax判定一下身份,在進行報稅,如果有更多問題,都可以一起討論 😀

    Reply
    Wendy 19 3 月, 2021 - 7:55 下午

    Hi Jack,

    我在10/03/2015入境美國持(F-1 Visa), 09/03/2019持(OPT), 10/10/2020轉為(H-1B), 已看過您提供的183天測試例子, 也使用過Sprint tax試算過(結果為RA), 想要請您幫我確認ㄧ下以下關於183天算法是否正確:
    2020是為本人待在美國的第六年,也就是不管在2020(一整年都待在美國)即使身份轉為H1B也算作RA而非 NRA
    2019+2018都為豁免期:所以天數為0
    2020由於是待在美國的第六年(整年):365>183天 所以為RA

    謝謝Jack 的幫忙!

    Reply
    Jack 20 3 月, 2021 - 6:50 下午

    Hi Wendy,

    我自己都仰賴Sprintax,輸入簽證出入境時間,獲得答案!所以我相信Sprintax給了正確的答案!

    但我也幫你驗算了一次,
    AA. F1 身份 2018, 2019, 2020 Mar 10: 豁免,0天(F1五年內)
    BB. F1 身份 2020 Mar 10 – 2020 Oct 10: 不豁免,約270天
    CC. H1 身份 2020 Oct 10 – 2020 Dec 31: 不豁免,約70天
    總天數 = AA + BB + CC = 約340天 > 183天

    希望對你有幫助~ 😀

    Best,
    Jack

    Reply
    Wendy 21 3 月, 2021 - 4:24 下午

    Hi Jack,
    真的是非常感謝!已經都把文件交出去了!

    Thanks a lot!
    Wendy

    Jack 21 3 月, 2021 - 7:40 下午

    Hi Wendy,

    很開心有幫助到你!終於完成了一年一度的報稅挑戰XD

    Best,
    Jack

    報稅新手 7 3 月, 2021 - 12:13 上午

    Jack 你好,我也是NYU畢業生,目前是OPT,在紐約市工作第一次報稅。想請問你要如何報紐約市稅,是不是用NYU 連結的sprintax就同時報紐約州稅和紐約市稅,還是要再另外用報稅軟體報紐約市稅,因為NYU網站上和文章內容沒有提到如何報紐約市稅? 謝謝!

    Reply
    Jack 7 3 月, 2021 - 8:27 上午

    哈囉!紐約市的市税,當我們使用Sprintax的時候,就會一起算好了!所以不用額外用其他的報稅軟體?
    1. 在Sprintax 報稅過程中,也會詢問你地址相關資訊
    2. 因為你在紐約市工作,你的W2裡面已經預扣了nyc tax

    有問題的話,可以在一起討論

    Reply
    報稅新手 7 3 月, 2021 - 1:00 下午

    了解,非常謝謝你 🙂

    Reply
    Jack 7 3 月, 2021 - 5:06 下午

    不會~希望對你有幫助 😀

    Reply
    報稅見習生 18 1 月, 2021 - 2:11 上午

    版主你好,上次忘記請教,我是去年畢業現在用OPT工作,這樣還能像版主一樣,透過學校的軟體報聯邦稅嗎?

    Reply
    Jack 18 1 月, 2021 - 9:25 上午

    哈囉!我這兩年OPT,都是用學校的報稅軟體,其實應該是說,我們學校都還有提供地方連結進去,有稍微特價,就算沒有學校,這兩個軟體也都是可以直接用的!

    所以,有學校的折扣很好!:D 沒有的話,也不用擔心,都不影響你報稅的喔!!

    Reply
    報稅見習生 19 1 月, 2021 - 12:18 上午

    瞭解,謝謝你的回覆。

    Reply
    報稅見習生 11 1 月, 2021 - 3:52 上午

    感謝版主詳細分享。
    我去年五月畢業並且在去年七月開始用OPT做正職工作,在此之前沒有收入,所以只有提交8843 form給IRS。 請問在聯邦稅step17 additional information ,prior year tax return issues這邊,我應該要填Yes還是No? 如果填Yes的話,form那欄有8843 form可選嗎?
    謝謝

    Reply
    Jack 11 1 月, 2021 - 1:06 下午

    我覺得是不用填,因為這應該是前幾年報稅有問題填的?

    Reply
    報稅見習生 11 1 月, 2021 - 2:18 下午

    不填Yes或No的話,表單能產生出來嗎?

    Reply
    Jack 11 1 月, 2021 - 3:09 下午

    這個我就不太清楚,可能要試試看?先看看選Yes,下拉式表單,有沒有你前一年填的表格!如果有的話,就選。

    Reply
    報稅見習生 11 1 月, 2021 - 9:15 下午

    好的,謝謝版主。

    Jack 11 1 月, 2021 - 9:31 下午

    不客氣~ 有問題可以再一起討論!:D 祝你報稅順利!!

    阿珍 13 10 月, 2020 - 12:36 上午

    你好,可以請問一下如果是在美國留學經營部落格的收入需要報稅嗎?

    Reply
    Jack 13 10 月, 2020 - 8:13 上午

    摁摁!本身經營部落格,不用報稅,但是如果有收入,像是聯盟行銷,廠商一開始都會請你填報稅用的單子。
    留學生會有兩種情況,第一種情況,還沒有拿到SSN時,會用W8,以外國人的身份提交(也是在台灣經營部落格一樣的步驟),第二種情況,有SSN,你就會填有SSN的報稅表。

    希望這樣有回答到你的問題 😀
    如果有經營部落格的問題,都可以一起討論。

    Reply
    阿珍 13 10 月, 2020 - 10:32 上午

    真的非常感謝你的回答?~還想請問的是如果是F1 visa(我目前是有ssn,拿學校的RA薪水),部落格開始有收入,像是你提到的聯盟行銷或google adsense 的廣告收入,是排除在校外打工的部分嗎?因為我查了一下google 的tax form好像是算misc-1099?有點擔心會不會算成校外打工而違反簽證規定。再次感謝~

    Reply
    Jack 13 10 月, 2020 - 10:45 上午

    這可能要問問專業的會計人,我來看看我身邊有沒有這種朋友。XD

    Reply

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