Home 留學 [美國留學]美國留學生報稅-8個常見問題&7個報稅步驟

[美國留學]美國留學生報稅-8個常見問題&7個報稅步驟

by Jack
美國留學生報稅
Reading Time: 6 minutes

文章最後更新於 2021年9月29日

在美國的留學生,都會面臨一年一度美國報稅的季節,通常報稅的截止日期在每年的四月中(4/15),建議上網查好日期,並強烈建議在2月中就報好税。

美國留學生報稅,最常見的報稅方式就是使用免費報稅(Free File)系統,而通常學校會為美國留學生提供Glacier Tax Prep(NYU提供)報聯邦稅與州稅則可以考慮TurboTax或是Sprintax(NYU學生有優惠)。如果不是美國公民或是Resident Alien,則要將系統產生的文件郵寄IRS(Internal Revenu Service)!!

多數的工作都會按著你填寫的W4,提前把稅扣(Tax Withholding)下來,所以通常收到的收入是After Tax稱為Net Pay(Take Home Pay)。

雖然報稅的步驟繁多,但是只要按著步驟一步一步來,就可以順利把退稅文件產生出來,這篇文章會提到5個留學生報稅常見問題,並且手把手地把聯邦稅退稅流程走一次,還有州稅流程走一次,幫助你第一次在美國報稅就上手。

讓我們讓報稅的流程更順暢吧!Jack手把手帶你報稅

延伸閱讀:[美國留學]40個美國留學必備網站

如果你知道你已經是Resident Alien,那你可以直接用TurboTax,線上報稅了!

延伸閱讀:[美國留學] TurboTax報稅,截圖教學,6大步驟輕鬆報稅

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    美國留學生報稅,8個常見的問題:

    1.什麼時候要報稅?

    4/15 前,如果你在當年有任何來自美國的收入。通常建議在2月中就報好税,如果來不及在4/15前報稅,必須向IRS提交延長報稅表格 Automatic Extension of Time to File Your Tax Return

    2.聯邦稅與州稅退稅

    聯邦稅與州稅要分兩個系統處理:

    表格工具
    聯邦稅退稅(Federal Return)1. 1040NR
    2. 8843
    Glacier Tax Prep
    州稅退稅(State Return)1. 1040NR
    2. 8843(如果有配偶或有小孩需填寫)
    Sprintax

    按照Glacier Tax Prep, Sprintax一步一步填寫,就會自動產生表格。

    3.不是美國公民也要繳稅嗎?

    是的,需要繳稅(居住在美國境外的納稅人),不論任何身份,只要在美國有合法收入都需要報稅,但通常美國留學生收入不會太高(RA, TA或獎學金),而最重要的就是確認自己的身份:

    線上申請退稅優惠
    居住外國人resident Alien可以
    非居住外國人Non-Resident Alien不行!要郵寄表格到IRS1. 來自美國外收入不用報稅
    2. 銀行存款利息免稅(須填W8)
    3. 不需要繳FICA
    美國留學生報稅

    注意:如果你是Non-Resident Alien,千萬不要用Turbotax產生1040NR,因為Turbotax「無法」產生1040NR!!! 超級重要!!!我有朋友就填錯,還E File,整個過程會變得相當複雜!

    All non-resident tax return forms like 1040NR, 1040NR-EZ or 8843, are available with instructions on the IRS website. You can also use software like Sprintax to guide you through the non-resident tax return preparation process.

    簡單的NRA, RA 判定方式,持有F1五年以下,通常就是NRA,下面文章Glacier or Sprintax第一步都是身份判定,所以不確定可以按造他們的第一步把你的資料輸入進去,看判定結果,或是參考詳細的計算方式Tax Tips for Resident and Non-Resident Aliens

    Turbotax 不能產生1040 NR(Nonresident Alien Income Tax Return),請使用Sprintax產生1040NR or 1040NR-EZ

    資料來源

    4.美國留學生報稅需要準備哪些文件?

    • 護照,Visa
    • I-94 Record(判定NRA時會需要出入境時間)
    • SSN 社會安全碼(如果沒有的話,需要Individual Tax Identification Number)
    • 目前的居住地址
    • I20
    • 報稅相關表格:
      • W2
      • 1042-S(如果有拿到全額獎學金)
      • 1099:這是指銀行存款的利息收入,NRA則沒有

    5. 有哪些算是收入?

    • 工資(包含在學校當助教的收入)
    • 學校給的獎學金
    • 銀行開戶獎勵的利息
    • 投資股票賺的錢(Capital Gain, Dividend…..)
    • 房屋租金收入(Rental Income)

    延伸閱讀:[美國留學]美國銀行開戶的3個步驟、4個常見的美國銀行

    6. 美國留學生會收到什麼表格?

    表格代號年度總結來源核發機構
    W-2工資收入公司或雇用單位
    1042-S獎學金或少量工資學校
    1099-MISC自僱員工(Self-employed)工資收入公司或雇用單位
    1099-INV投資收益Investment
    分紅Dividend
    股票經紀商
    Broker
    銀行
    1099-DIV投資收益Investment
    分紅Dividend
    股票經紀商
    Broker
    銀行
    1099-INT利息收益存款銀行
    美國留學生報稅

    延伸閱讀:[開戶教學] 美國券商Firstrade第一證券,5分鐘輕鬆開戶

    7. 什麼時候該收到W2的表格?

    8.為什麼常聽到有人說不能使用TurboTax報稅?

    Non-Resident AlienResident Alien
    報稅表格1040-NR1040
    報稅軟體Glacier, SprintaxTurboTax
    報稅形式印成紙本,郵寄給IRS線上報稅
    美國留學生報稅

    延伸閱讀:[留學信用卡] Deserve Edu信用卡,不用SSN,3步驟輕鬆申請

    8.1 原因:不支援1040NR表格,留學生持有F1前五年多需要填寫1040NR

    美國留學生報稅,通常在持有F1前五年,在判定身份的時候會判定為Non Resident Alien,此時要填的州稅退稅表格是1040-NR(NR=Non Resident),並且這個表格不能線上報稅,而要印成紙本,寄去Internal Revenue Service Center

    雖然TurboTax相當方便,而且填完表格後,就會線上自動寄給IRS,但TurboTax僅支援1040表格(TurboTax doesn’t support Form 1040NR: U.S. Nonresident Alien Income Tax Return),並不支援1040NR表格,同時建議U.S. Nonresident Alien使用Sprintax來報稅

    8.2 風險:Tax Fraud

    如果再判定為U.S. Nonresident Alien Income卻填了退稅表格1040,會有Tax Fraud的風險,而且退稅的金額通常較1040 NR高,也就是很有可能會少繳稅。如果判定身份為Nonresident Alien,千千萬萬不要用Turbox。很重要說三次,我有超過10讀者私訊我,如果不小心已經用了TurboTax寄出了該怎麼辦?只能請專業的會計師幫你處理,通常是要補稅的。

    延伸閱讀:美國報稅大陷阱 — 切記!non-resident alien不能用TurboTax報稅

    8.3 如果是NRA身份,卻已經用TurboTax報稅了怎麼辦?

    只能請專業的會計師幫你處理,很有可能要補稅。

    9. 我是Non-Resident Alien還是Resident Alien?

    Resident Alien

    • 種類一:美國公民
    • 種類二:綠卡持有者
    • 種類三:通過Substantial Presence Test,被判定為RA

    如果你已經知道你屬於Resident Alien,就可以用線上TurboTax報稅,或是在Amazon買TurboTax軟體

    Non Resident Alien

    • 持有學生簽證前五年
    • 持有訪問學者簽證前兩年

    如果不是美國公民、綠卡持有者,不太確定的人,可以繼續讀下去,下面的七個步驟中的第一個步驟,就會用系統幫你算出你是哪種身份

    延伸閱讀:IRS: Resident and Nonresident Aliens

    有用的資源

    • IRS Tax Assistance Center (TAC): 需要提前預約,這是IRS在各地方政府的在各地方政府的辦公室,會有專業的人員解答你的問題。
    • Volunteer Income Tax Assistance (VITA): IRS認證的志工們,提供免費的基礎報稅服務,NYU Stern’s Accounting Fraternity, Beta Alpha Psi, i裡面就提供此項服務。
    • TurboTax: 線上的報稅軟體,有分免費版與付費版,免費版適合無複雜退稅的使用者,付費版,適合有經營自己事業、或是多種來源收入的人。

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    美國留學生報稅的7步驟

    簡介

    接下來我要來帶你一步一步退稅,我們會先用Glacier Tax prep來退聯邦稅,完成後,再用Sprintax退你的州稅

    聯邦稅Glacier Tax prep
    州稅Sprintax

    步驟

    STEP1. 備妥上面提到的文件在旁邊

    • 護照,Visa
    • I-94 Record(判定NRA時會需要出入境時間)
    • SSN 社會安全碼(如果沒有的話,需要Individual Tax Identification Number)
    • 目前的居住地址
    • I20
    • 報稅相關表格:
      • W2
      • 1042-S(如果有拿到全額獎學金)
      • 1099:這是指銀行存款的利息收入,NRA則沒有

    聯邦稅退稅
    STEP2. 進入Glacier tax prep系統按照系統的流程一題一題回答問題.
    STEP3. 產生1040NR和8843表格
    STEP4. 進入Sprintax系統按照系統的流程一題一題回答問題.
    STEP5. 產生1040-NR表格
    STEP6. 將Glacier tax prep產生的文件列印出來寄到
    Department of the Treasury
    Internal Revenue Service Center
    Austin, TX 73301-0215
    USA

    州稅退稅
    STEP7. 將Sprintax產生的文件列印出來寄到每個州,退州稅的地方

    接下來就要手把手的帶你完成Federal & State Return

    深吸一口氣,資料放旁邊

    [聯邦稅退稅] 簡介Glacier Tax Prep:Federal Return

    聯邦稅退稅四個階段

    • 步驟一:判定身份(NRA or RA)
    • 步驟二:填寫報稅表格W2, 1099
    • 步驟三:填寫額外資訊
    • 步驟四:確認內容無誤,準備印表格

    1. 點選https://www.glaciertax.com/(直接跳下一步) or NYUhttps://www.nyu.edu/ogs/gtp/會導倒這個頁面,點擊按鈕輸入nyu net id跟密碼。

    註:如果是不同學校的同學,就查詢各校的Tax Prep頁面

    美國留學生報稅
    NYU Tax Filing頁面

    2. Glacier Tax Prep登入頁面:建立新帳號或是登入

    美國留學生報稅

    第一階段:判定移民身份

    3.步驟一:判定移民身份

    glacier tax prep

    4. 填寫個人身份資料

    需要文件:護照與護照號碼

    5. 填寫從過去到現在的美國出入境紀錄:

    如果以前來旅遊美國,則是B-1 Vistor身份 ,現在是留學生身份(F-1)最後Arrival in時間勾選Still in U.S.選項!

    需要文件:

    6. STEP One Summary

    7. 第一階段:判定身份,居住外國人RA or 非居住外國人NRA

    第二階段:填寫收入來源

    8. 填寫收入狀態

    需要文件:

    • W2
    • 1099
    • 1042-S(如果有全額獎學金)

    9. 填寫W2

    就按照1, 2, 3…..順序填寫,填寫完務必仔細檢查一遍。

    10. 填寫個表格完,會出現Summary of Total Income Form

    第三階段:填寫額外資訊

    11. 階段三:填寫美國住址

    12. 填寫台灣住家地址

    13. 填寫SSN,如果沒有則填寫ITIN

    14. 婚姻狀態

    15. Information about the institution that sponsored your immigration status
    贊助你留學的研究機構: New York university

    需要文件

    • I-20

    16. 是否有跟美國銀行貸款?

    17. [Additional Information]

    18. 恭喜!終於可以退稅了!

    可以選擇退到銀行或是支票

    19. 填寫銀行資訊

    20. 如果有結婚伴侶,需要填寫8843表格

    第四階段:產生表格

    21. 將表格印出來,並寄去

    Department of the Treasury
    Internal Revenue Service Center
    Austin, TX 73301-0215
    USA

    完成聯邦稅,整個流程一大半了!GO GO GO

    填表格有一點累的 紐約工程師Jack

    [州稅退稅] 簡介Sprintax:State Return

    網站與文件準備

    1.進入Sprintax網頁: https://www.sprintax.com/

    2.手邊準備好7個文件

    • 之前與現在的Federal Tax Return
    • 護照
    • I-94(出入境資料)
    • W2, 1042-S或1099
    • Visa資訊, I-20
    • SSN or ITIN
    • 如果只想要用Sprintax 報州稅(State Tax Return),需要把我們剛剛用Glacier Tax Prep的資訊放在旁邊

    3.選擇要報稅的年份

    Sprintax報稅的六個步驟(State Tax Return)

    1. 聯邦稅資訊填寫(State Only)
    2. 填寫報稅表格
    3. 學校資訊
    4. 州稅填寫
    5. 檢查
    6. 完成

    因為我們剛剛已經用Glacier Tax Prep完成了聯邦報稅表格,所以在Sprintax只需要用到State Tax Return的部分!

    聯邦稅資訊填寫(Glacier Tax Prep產生的文件)

    4. 填寫個人資料與Visa狀態

    5. 填寫美國地址與家鄉地址

    這裡要特別注意,需要選擇tax return的地址。

    6. 填寫州稅的表格與報稅州

    因為剛剛Glacier 顯示我的表格是1040NR,所以在這裡選擇1040NR

    填寫報稅表格

    7. 選擇要填寫的表格

    8. 按著手邊有的W2按順序填寫

    就按照1, 2, 3…..順序填寫,填寫完務必仔細檢查一遍

    這裡要特別注意,左邊有的下拉式表單,選擇Emplyer Type

    • 學術研究機構
    • 學校
    • 私人企業
    • 非學術研究機構
    • 非營利組織
    • 美國政府部門
    • 其他

    9. 有沒有填完W2額外的收入

    例如:1099, 1042-S….

    10. 其他的稅與前幾年的報稅狀態申報

    填寫學校資訊

    11. 填寫學校資訊(手邊需要I-20)

    注意:電話號碼只能填數字!

    州稅填寫(State Tax)

    12. 轉移我們之前填的資料到州稅表格裡

    這一步,系統將我們剛剛填寫聯邦稅(Federal Information)的部分轉移到州稅表格裡。

    13. 填寫2019出入境資訊

    這一步可以參考我們在Glacier Tax Prep步驟一,需要I-94表格。

    這裡特別注意:因為我持有F1學生簽證,所以Type of visit要選Temporary

    14. 填寫聯邦退稅資訊

    需要文件:1040NR

    按著手邊的1040NR,依序按著表格寫的Line8, Line11, …..填寫下去,填寫完,請仔細再檢查一遍。

    • Income
    • Adjustments to Income
    • Federal adjusted gross income (FAGI)
    • Itemized deductions
    • Schedule A
    • Your Tax
    • Taxes paid

    15. 居民狀態判定

    • domicile: the place you intend to have as your permanent home or where your permanent home is located or the place you intend to return to after being away (as on vacation, business assignments, educational leave, or military assignment)
    • permanent place of abode:In general, a permanent place of abode is a residence (a building or structure where a person can live) you permanently maintain, whether you own it or not, and usually includes a residence your husband or wife owns or leases.

    以上都附上紐約州Department of Taxation and Finance的名詞解釋。這個選項可能會因為州和州的定義不同而選擇不同組合,請查詢你繳稅州的定義!

    16. 選擇申報州稅的州

    系統會根據你剛剛填的資料,顯示可以勾選的州

    進度已經達到95%了!快了快了!

    把我多繳的稅給還來!

    17. 每個州的居住問題(已經95%了!)

     school district:That is the official list provided by New York Department of Taxation and Finance. If your town/village/hamlet is not in the list, please select the nearest one. If you do not know the name of your school district, contact your nearest public school. If you lived in NY City select one of the following: Bronx, Brooklyn, Manhattan, Queens, Staten Island.

    收入與稅收總結表

    18. 稅收與收入總結表

    恭喜你!填了這麼久,終於出來了(結果我要繳稅Orz)

    19. 選擇收退還稅的方式 與 繳 欠稅的方式

    20. (optional) 補件的服務

    如果IRS,根據這個表格,還需要補充資料,可以在此加錢,Springtax會幫你跟Tax office近一步聯絡跟處理。

    21. 繳錢

    如果有學校提供的access code可以追加折扣,但如果你是NYU校友,當你用@nyu.edu的email建立帳戶時,就享有優惠了!

    In either case, use your @nyu.edu email address to get a special discounted rate. Stern and Law School students must use their @nyu.edu email address for the discounted rate as the system will not recognize your @stern.nyu.edu or @law.nyu.edu email address.

    回顧步驟&檢查&分別寄出Fedaral Tax Return, State Return表格

    步驟回顧

    STEP1. 備妥上面提到的文件在旁邊

    聯邦稅退稅
    STEP2. 進入Glacier tax prep系統按照系統的流程一題一題回答問題.
    STEP3. 產生1040NR-EZ和8843表格
    STEP4. 進入Sprintax系統按照系統的流程一題一題回答問題.
    STEP5. 產生1040表格

    STEP6. 將Glacier tax prep產生的文件列印出來寄到
    Department of the Treasury
    Internal Revenue Service Center
    Austin, TX 73301-0215
    USA

    州稅退稅
    STEP7. 將Sprintax產生的文件列印出來寄到每個州,退州稅的地方

    Klook.com

    檢查

    務必檢查再檢查!幾點叮嚀。如果是持有F1簽證美國留學生報稅並且判定為NRA(Non-ResidentAlien):

    • 不能E file Tax,也就是說要郵寄!要郵寄!我們準備的表格
    • Federal Tax Return & State Tax Return 地址不同
    • 務必查好你寄State Tax Return的地址
    • 務必在4/15前完成,如果需要延長時間,必須向IRS提交延長報稅表格 Automatic Extension of Time to File Your Tax Return

    恭喜!完成了報稅流程了!

    美國留學生報稅Misson Complete

    終於完成了漫長的步驟,希望上述的問題回答,跟系統手把手填寫表格有讓你的報稅流程更順暢!如果有什麼報稅問題,就在下面留言。不論你是在留學、工作,希望這個Blog都可以讓你生活、旅遊、玩樂更順暢!

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      讀者常見的投資理財問題

      Q1: 為什麼要「趁早」投資?

      • 到底差幾年投資,有差嗎? 有,見下圖
      • 我現在還沒什麼錢,可以投資嗎? 沒錢,更要投資,要像滾雪球一樣,重點是早點滾
      • 如果放銀行不行嗎?可以,但是通貨膨脹每年大概是2 – 3%,如果銀行利率比這個低,可能要注意,錢可能在縮水
      開始投資投資時間每月投資金額總投資金額67歲報酬
      Jack21歲10年USD 200USD 21,600USD 2,547,150
      Blake30歲37年USD 200USD 91,200USD 1,483,033
      投資比較表

      Jack僅僅投資了10年後,就沒有再投入金額,總投資額才21600,最後獲得10倍的資本額。Blake在30歲,趕緊投資,並且投資了Jack三倍多的時間,三倍多的金額,最後總資產,約只有Jack的一半!

      投資,要趁早,因為「複利」的力量在於時間!強烈建議,提早開「投資帳戶」,開始研究投資理財!:D

      延伸閱讀:[開戶教學] 美國券商Firstrade第一證券,5分鐘輕鬆開戶

      Q2: 投資真的可以讓我提早退休嗎?

      如果看到上面的圖,我相信是會的,你在早期投資的錢,可以自己滾雪球,慢慢的越滾越大,雖然前期沒有什麼感覺,但是後期因為「複利」的力量,甚至滾得比我們的主動收入還快!

      這時侯,就很有可能達到「被動收入」超過「日常開銷」,也就是說你的錢,滾出來的獲利,可以cover你的生活。

      實用工具:Retirement Calculator

      Q3: 開始投資,我該怎麼推估大概何時,我的錢可以cover我的生活費?

      我會推薦用這個「Retirement Calculator」來計算,他會依照你的

      • 收入
      • 開銷
      • 存錢率
      • 通膨

      去計算,你的資產成長速率,並且達到何時,你的資產即使拿出生活費,也不會影響資產成長!

      Q4: 信用紀錄是什麼?

      美國是一個信用社會,信用歷史紀錄(Credit History)與生活息息相關,而衡量信用歷史最常見的指標就是信用分數(Credit Score)。

      常見的5個信用區間

      信用分數介於300 – 850,而通常超過700,就會被視為一個信用良好指標,以下以FICO信用分數為例:

      分數等第代表意義
      < 580Poor遠低於平均美國消費者,是為借貸高風險者
      580 – 669Fair低於平均美國消費者,很多借貸者(Lender)願意貸款給你
      670 – 739Good接近與略高於平均,多數借貸者(Lender)會視為信用良好者
      740 – 799Very Good高於平均,借貸方認為你是相當可靠的人
      800 +Exceptional遠高於平均,借貸方覺得借貸給你是低風險

      通常至少累積6個月的信用記錄,才會有相對應的報告。

      Q5: 如何查看「免費」的信用紀錄?

      Chase Credit Journey 畫面

      很多信用卡公司都有提供,其中比較有參考性的是FICO分數!如果你有辦他們家的信用卡,他們都會提供信用分數參考!

      • Deserve Edu(適合第一張卡):這是我的第一張,信用卡,剛落地沒有SSN可以快速,上網申請的卡!
      • Discover卡:他們使用My FICO也是我很推薦,比較準的信用分數!也是我的第二張信用卡!
      • Chase Sapphire Preferred:Chase使用Credit Journey,他們是使用Experian的資料,是3大信用報告機構之一的資料!非常準!
      • Amex Gold:Amex也跟Discover使用FICO信用記錄,也是很準的信用報告分數!

      Q6: 在美國,如果沒有SSN,該怎麼開始累積信用紀錄?

      剛落地的留學生,有什麼方式可以開始累積信用記錄?最常見的兩種方式,

      • 申請入門卡Deserve Edu(不需要SSN):國際留學生,一般剛到美國都沒有SSN,下文會介紹如何申請。
      • 授權帳戶:美國的親人,擁有Credit Card,可以將你添加為授權帳戶,這是最簡單、快的方式。

      延伸閱讀:[留學信用卡] Deserve Edu信用卡,不用SSN,3步驟輕鬆申請

      對於剛來沒有SSN,我自己很推薦先申請Deserve Edu,可以直接在網路上申請,通過後,大概一週多就會收到,而且會送Amazon Prime Student一年

      1. 不用SSN申請
      2. 1%信金回饋
      3. 免年費
      4. 可以抵消Amazon Prime一年年費(USD59)

      Q6: 你有推薦什麼信用卡蕾信用紀錄嗎?

      如果是從沒有信用記錄開始,申請信用卡,我會推薦的順序:

      1. 沒有SSN:
        • 入門卡Deserve Edu(不需要SSN):國際留學生,一般剛到美國都沒有SSN
      2. 有SSN:
        • (FICO)剛拿SSN:Discover卡,是我工作後第一張卡,季度5%信金回饋,算是現金回饋卡中,很好的!
        • (FICO)買菜卡:Amex Gold,我自己常用的買菜卡,點數4倍,網路購物可以用Rukuten的現金回饋,換成點數,我都拿來換免費的ANA台美商務、經濟艙
        • (Experian)旅遊中階卡:Chase Sapphire Preferred,我自己通常會用來旅遊、買機票、訂飯店,然後用累積的點數,來換台美機票!旅行的點數通常3倍,而且租車、買機票,都會有旅遊不便險!滿方便的!

      延伸閱讀:[留學信用卡]Discover IT信用卡,2020留學生必備神卡

      延伸閱讀:[省錢神器]Rakuten現金回饋 使用教學

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        45 comments

        阿珍 October 13, 2020 - 12:36 am

        你好,可以請問一下如果是在美國留學經營部落格的收入需要報稅嗎?

        Reply
        Jack October 13, 2020 - 8:13 am

        摁摁!本身經營部落格,不用報稅,但是如果有收入,像是聯盟行銷,廠商一開始都會請你填報稅用的單子。
        留學生會有兩種情況,第一種情況,還沒有拿到SSN時,會用W8,以外國人的身份提交(也是在台灣經營部落格一樣的步驟),第二種情況,有SSN,你就會填有SSN的報稅表。

        希望這樣有回答到你的問題 😀
        如果有經營部落格的問題,都可以一起討論。

        Reply
        阿珍 October 13, 2020 - 10:32 am

        真的非常感謝你的回答?~還想請問的是如果是F1 visa(我目前是有ssn,拿學校的RA薪水),部落格開始有收入,像是你提到的聯盟行銷或google adsense 的廣告收入,是排除在校外打工的部分嗎?因為我查了一下google 的tax form好像是算misc-1099?有點擔心會不會算成校外打工而違反簽證規定。再次感謝~

        Reply
        Jack October 13, 2020 - 10:45 am

        這可能要問問專業的會計人,我來看看我身邊有沒有這種朋友。XD

        Reply
        報稅見習生 January 11, 2021 - 3:52 am

        感謝版主詳細分享。
        我去年五月畢業並且在去年七月開始用OPT做正職工作,在此之前沒有收入,所以只有提交8843 form給IRS。 請問在聯邦稅step17 additional information ,prior year tax return issues這邊,我應該要填Yes還是No? 如果填Yes的話,form那欄有8843 form可選嗎?
        謝謝

        Reply
        Jack January 11, 2021 - 1:06 pm

        我覺得是不用填,因為這應該是前幾年報稅有問題填的?

        Reply
        報稅見習生 January 11, 2021 - 2:18 pm

        不填Yes或No的話,表單能產生出來嗎?

        Reply
        Jack January 11, 2021 - 3:09 pm

        這個我就不太清楚,可能要試試看?先看看選Yes,下拉式表單,有沒有你前一年填的表格!如果有的話,就選。

        Reply
        報稅見習生 January 11, 2021 - 9:15 pm

        好的,謝謝版主。

        Jack January 11, 2021 - 9:31 pm

        不客氣~ 有問題可以再一起討論!:D 祝你報稅順利!!

        報稅見習生 January 18, 2021 - 2:11 am

        版主你好,上次忘記請教,我是去年畢業現在用OPT工作,這樣還能像版主一樣,透過學校的軟體報聯邦稅嗎?

        Reply
        Jack January 18, 2021 - 9:25 am

        哈囉!我這兩年OPT,都是用學校的報稅軟體,其實應該是說,我們學校都還有提供地方連結進去,有稍微特價,就算沒有學校,這兩個軟體也都是可以直接用的!

        所以,有學校的折扣很好!:D 沒有的話,也不用擔心,都不影響你報稅的喔!!

        Reply
        報稅見習生 January 19, 2021 - 12:18 am

        瞭解,謝謝你的回覆。

        Reply
        報稅新手 March 7, 2021 - 12:13 am

        Jack 你好,我也是NYU畢業生,目前是OPT,在紐約市工作第一次報稅。想請問你要如何報紐約市稅,是不是用NYU 連結的sprintax就同時報紐約州稅和紐約市稅,還是要再另外用報稅軟體報紐約市稅,因為NYU網站上和文章內容沒有提到如何報紐約市稅? 謝謝!

        Reply
        Jack March 7, 2021 - 8:27 am

        哈囉!紐約市的市税,當我們使用Sprintax的時候,就會一起算好了!所以不用額外用其他的報稅軟體?
        1. 在Sprintax 報稅過程中,也會詢問你地址相關資訊
        2. 因為你在紐約市工作,你的W2裡面已經預扣了nyc tax

        有問題的話,可以在一起討論

        Reply
        報稅新手 March 7, 2021 - 1:00 pm

        了解,非常謝謝你 🙂

        Reply
        Jack March 7, 2021 - 5:06 pm

        不會~希望對你有幫助 😀

        Reply
        Wendy March 7, 2021 - 4:40 pm

        Jack 你好, 我想問一下我現在是OPT (opt extension)也是H1B 身份,且已經待在美國五年以上,那這樣我報税是以NRA 還是 RA? 需要哪些Forms報稅呢?

        Reply
        Jack March 7, 2021 - 5:22 pm

        哈囉Wendy,如果你已經在美國超過5年以上,通常在Resident 判定的時候,會判為RA。

        「判定身份」的兩種方式:
        方式一:自己按著法規算一次,閱讀這篇:报税身份如何判断? Resident(RA)还是Non-Resident(NRA),確認好報稅身份是非常重要的,報錯稅也會非常麻煩!
        方式二:可以使用SprinTax,前幾步驟是判定身份的地方,可以輸入你的各種簽證停留時間,F1, H1(判定身份也不用收錢,只有最後要印出文件才會收錢)非常推薦用這個方式

        「簽證」
        如果已經獲得H1的簽證後,理論上,你的非移民簽證,會從F1轉成H1,入境也會使用H1簽證!

        「報稅表格」
        如果是RA的話,就是用1040表格,而非1040NR,並且可以使用TurboTax報稅。

        可以參考:[美國留學] TurboTax報稅,截圖教學,6大步驟輕鬆報稅

        最後,建議你用報稅前,先用Sprintax判定一下身份,在進行報稅,如果有更多問題,都可以一起討論 😀

        Reply
        Wendy March 19, 2021 - 7:55 pm

        Hi Jack,

        我在10/03/2015入境美國持(F-1 Visa), 09/03/2019持(OPT), 10/10/2020轉為(H-1B), 已看過您提供的183天測試例子, 也使用過Sprint tax試算過(結果為RA), 想要請您幫我確認ㄧ下以下關於183天算法是否正確:
        2020是為本人待在美國的第六年,也就是不管在2020(一整年都待在美國)即使身份轉為H1B也算作RA而非 NRA
        2019+2018都為豁免期:所以天數為0
        2020由於是待在美國的第六年(整年):365>183天 所以為RA

        謝謝Jack 的幫忙!

        Reply
        Jack March 20, 2021 - 6:50 pm

        Hi Wendy,

        我自己都仰賴Sprintax,輸入簽證出入境時間,獲得答案!所以我相信Sprintax給了正確的答案!

        但我也幫你驗算了一次,
        AA. F1 身份 2018, 2019, 2020 Mar 10: 豁免,0天(F1五年內)
        BB. F1 身份 2020 Mar 10 – 2020 Oct 10: 不豁免,約270天
        CC. H1 身份 2020 Oct 10 – 2020 Dec 31: 不豁免,約70天
        總天數 = AA + BB + CC = 約340天 > 183天

        希望對你有幫助~ 😀

        Best,
        Jack

        Reply
        Wendy March 21, 2021 - 4:24 pm

        Hi Jack,
        真的是非常感謝!已經都把文件交出去了!

        Thanks a lot!
        Wendy

        Jack March 21, 2021 - 7:40 pm

        Hi Wendy,

        很開心有幫助到你!終於完成了一年一度的報稅挑戰XD

        Best,
        Jack

        報稅小白 March 14, 2021 - 8:08 pm

        版主你好,我是NRA也是台灣人,去年五月畢業,並在去年七月開始用opt在美國工作。
        1 在聯邦稅第4步驟填寫個人資料的地方,country of citizenship 和country of Tax Residence都是填台灣嗎?
        2 在聯邦稅步驟18的地方,如果算出來要繳稅給IRS,要怎麼寄錢給IRS?
        3 我最近收到公司寄來的1095 c表格,請問這要報稅嗎?

        Reply
        Jack March 14, 2021 - 9:48 pm

        哈囉 報稅小白~

        Q1. 我都填台灣
        Q2. 你有兩個選項,可以用
        [方式一]填寫你的銀行帳戶資訊Direct Deposit,直接銀行扣款(我自己是用這個)
        [方式二]點選Check,他會告訴你要寄去哪

        Q3. 1095C是證明你有健康保險,這裡是寫道,NRA是不用 附上1095c。

        Keep your 1095-C for your records with your other important tax documents. While you will not need to attach your 1095-C to your tax return or send it to the IRS, you may use information from your 1095-C to help complete your tax return.

        參考:Did you receive a Form 1095-C from your employer and you’re not sure what to do next?

        希望這對你有幫助 😀

        Reply
        報稅小白 March 15, 2021 - 12:11 pm

        謝謝版主!

        Reply
        Jack March 15, 2021 - 12:12 pm

        不客氣 ?

        Reply
        Ira March 20, 2021 - 5:31 pm

        十分謝謝版主的詳細解析,但我實在太後悔太晚看到了…
        我是NRA台灣人,去年年底開始在麻州工作,剛剛不小心用了TurboTax報稅而且還e-filed了…結果不到兩小時就被IRS accepted了,也拿到了1040表格…。想請問版主像這樣子的情況我還需要跟公司會計師反應嗎?這會不會影響到我來年報稅的情形呢?

        Reply
        Jack March 20, 2021 - 6:34 pm

        Hi Ira,

        啊……

        你需要 「補稅」!!

        [風險]

        如果再判定為U.S. Nonresident Alien Income卻填了退稅表格1040,會有Tax Fraud的風險,而且退稅的金額通常較1040 NR高,也就是很有可能會少繳稅。如果判定身份為Nonresident Alien,千千萬萬不要用Turbox。很重要說三次,我有超過10讀者私訊我,如果不小心已經用了TurboTax寄出了該怎麼辦?只能請專業的會計師幫你處理,通常是要補稅的。

        [如何補稅]

        如何補救,可以參考這篇苦主文章,他的情況跟你一樣,後來補稅即可!:美國報稅大陷阱 — 切記!non-resident alien不能用TurboTax報稅

        希望對你有幫助!補好了,也可以在跟我說!我之後也可以把補救方式也整理起來!

        希望可以減少更多人,報錯稅的問題 🙁

        Best,
        Jack

        Reply
        Ira March 20, 2021 - 8:31 pm

        謝謝Jack!原來可以補稅就好了,本來很擔心會被罰款或是留下不良紀錄,真的很謝謝你提供的這些資訊!

        Reply
        Jack March 20, 2021 - 8:46 pm

        不用擔心,你不孤單!?? 我馬上去宣傳一波,NRA別用TurboTax,不然要補稅,還可能收到 紓困金,還要退?!

        沒問題的!有問題都可以再討論!補好稅 即可!?

        Reply
        Dora March 20, 2021 - 11:50 pm

        Hi Jack! 您好,
        想請問一下,我是於2018/07-2019/08 在MD唸書(當時學校有幫助我們留學生線上報稅),但我在2019/8月申請到OPT,而 當年的稅是用TurboTax 紙本寄送,那請問我2020/1/1-2020/07/04 待在美國(用OPT),但在這之後就回台灣了,這樣身分該算是NRA嗎?
        我目前已經填完TurboTax 的網路資料,只差e-File ⋯ 但看到您說要小心漏報稅? 所以不太了解,是否該繼續完成線上繳稅?

        Reply
        Jack March 20, 2021 - 11:57 pm

        Hello Dora,

        呼!還好你還沒按下去,不然你應該不久後會收到紓困金,還要想怎麼退!

        1. 你的身份是NRA,所以報稅表格要用1040NR。
        2. Turbotax只支援1040表格

        注意:如果你是Non-Resident Alien,千萬不要用Turbotax產生1040NR,因為Turbotax「無法」產生1040NR!!! 超級重要!!!我有朋友就填錯,還E File,整個過程會變得相當複雜!

        Best,
        Jack

        All non-resident tax return forms like 1040NR, 1040NR-EZ or 8843, are available with instructions on the IRS website. You can also use software like Sprintax to guide you through the non-resident tax return preparation process.

        3. 建議你用Sprintax填寫1040NR表格,然後寄去IRS,才不會有少繳稅的問題! 😀

        Best,
        Jack

        Reply
        Robin March 22, 2021 - 9:26 pm

        Jack 你好!
        我是2020 Fall 入學的PhD學生 因為疫情的關係留在台灣 直到2021年一月才第一次持F-1簽證入境美國
        我是領學校的fellowship 比較特別的是我2020都在台灣還是能夠收到學校寄來stipend的支票
        這筆收入沒有被預扣 我來美國後領spring 2021的stipend是要預扣14%的
        手上有1098-T, 1098-B (學校的醫療保險 covered by fellowship) 但目前沒有收到1042-S
        這筆收入到底該怎麼報稅? 應該不可能不用報吧
        謝謝!

        Reply
        Jack March 23, 2021 - 9:26 am

        Hello Robin,

        我會建議你先問學校有沒有1042-S(Fellowship收入證明),因為你需要這個表上的數字來報稅!

        你的狀況會比較特別,有在境外、境內的時間,可能會跟一般的報稅不太一樣,建議你問一下學校報稅相關的部門!

        但如果在美國境內有收入,即使免稅,也都需要申報的喔!

        參考閱讀:Topic No. 421 Scholarships, Fellowship Grants, and Other Grants

        Best,
        Jack

        Reply
        Cynthia April 19, 2021 - 4:13 pm

        Hi Jack,

        謝謝詳盡的手把手教學!
        想請問兩州報稅的問題。我去年開始工作,一開始在紐約遠距上班,後來搬來加州,收到了兩頁W2。
        Copy C for employee’s records,
        box 15: TOTAL STATE
        box 16: empty
        box 17-20:兩頁的數字不一樣

        請問這種情況應該如何輸入聯邦/州稅的部分?
        謝謝!

        Reply
        Jack April 22, 2021 - 2:13 pm

        Hi Cynthia,

        我自己比較沒有跨州的報稅經驗,可能要問問看會計師或是身邊有跨州報稅經驗的朋友!:(

        可以再跟我說,該怎麼處理,我之後可以整理起來,也可以幫助之後的人 😀

        Best,
        Jack

        Reply
        Joyce May 13, 2021 - 11:58 pm

        Hi Jack,
        我在2011年以J1身分到美國打工留學3個月。2017年以F1身分到美國,並從2019年開始到今年2021是拿學校獎學金,有收到1042-S。這兩年都以Turbo方式繳稅,也有收到紓困金。剛剛驚覺,我好像以錯誤身分、報錯稅,也可能誤收了紓困金。 首先,想跟Jack確認,我的狀況是NRA還是RA。如果真的報錯稅、誤收紓困金,能怎麼處理?
        謝謝Jack!

        Reply
        Jack May 14, 2021 - 5:28 pm

        Hi Joyce,

        如果是F1/J1前五年,都屬於NRA,也就是需要用Sprintax報稅(1040NR表格)

        Turbotax只支援(1040表格)!
        Q1: 報錯稅,怎麼辦?
        報錯稅,不用緊張,只要補稅就好~
        可以參考:美國報稅大陷阱 — 切記!non-resident alien不能用TurboTax報稅

        裡面有提到,如何補稅 😀

        收到紓困金該怎麼辦?

        方法一:不要使用就好

        詳細的內容,可以參考這篇:How to return the CARES stimulus check you received in error

        It is important to return the stimulus payment if you believe that you received it in error.

        You should return the payment separately to your amended return. In other words, the IRS is advising that you do not add the CARES payment to the check or electronic transfer you submit to cover your tax liability.

        Instead you should follow the directions below.

        希望上面的資訊對你有幫助,也不用緊張,一步一步地處理就好!:D
        Best,
        Jack

        Reply
        Ling May 16, 2021 - 1:09 am

        Hi Jack!

        我是2019/09來美國念書的,之前一直不知道沒有收入也要繳稅,目前已經用好2020年的了,想問一下2019年待的四個月是否也需要一起補齊?如果需要的話,是不是需要繳交罰金? 另外,在沒有收入的情況下,是否只需要填好8834 form就好?
        之前看了學校的網站說華州不需要報州稅,那是不是只要處理好聯邦稅的部分即可?
        非常感謝!!

        Reply
        Jack May 16, 2021 - 1:13 am

        哈囉Ling,

        不用緊張,沒有收入是不用「繳」税!報稅即可!

        華州,只要處理聯邦稅,可以補交表個即可XD

        Best,
        Jack

        Reply
        Neal September 13, 2021 - 9:49 am

        Hi Jack,
        我是今年8月剛到美國的phd留學生(F1)。我在來美國前就有先開好Firstrade的國際帳戶,最近拿到SSN了,想請問有需要將帳戶改成美國帳戶嗎?(國際帳戶好像會沒有1099)。另外想請問賣出股票要繳稅是包含我在臺灣的時候嗎?(也就是說是只看人在美國的時候,還是是看年度的買賣)非常感謝!!

        Reply
        Jack September 14, 2021 - 11:50 am

        Hi Neal,

        1. 最近拿到SSN了,想請問有需要將帳戶改成美國帳戶嗎?
        Ans: 可以直接聯絡Firstrade客服,他們會幫你加上去!
        U.S. Toll Free 1.800.869.8800

        2. 賣出股票要繳稅是包含我在臺灣的時候嗎?(也就是說是只看人在美國的時候,還是是看年度的買賣)
        Ans: 這得問會計師,可能會牽涉美國稅法!但也可以順便Firstrade客服,如果他們知道的話

        希望對你有幫助 😀
        Jack

        Reply
        Neal September 22, 2021 - 7:42 pm

        Hi Jack,

        謝謝回覆。後來有打電話了(中文、英文客服皆有),他們是叫我重開一個美國帳戶,之後再把原來股票那些轉過去,這樣是不是我繼續用firstrade就好了,不需要換券商?感覺網上大多數是用Robinhood,怕Robinhood比較合適。
        另外,想確定一下,我算了一下我今年到年底在美國的時間會小於183天,這樣是不是我今年股票賣出所得都不用報稅了?感謝您的回答

        Best,
        Neal

        Reply
        Jack September 23, 2021 - 9:17 am

        Hi Neal,

        Q1. 這樣是不是我繼續用firstrade就好了,不需要換券商?感覺網上大多數是用Robinhood,怕Robinhood比較合適!
        可以繼續用firstrade!
        Robinhood確實app滿好用的,但是頻繁交易的時候,明年報稅,要一筆一筆輸入喔!
        再來,一年內的交易,課的稅比較多!超過一年後,美國課稅比較少!

        Q2. 美國的時間會小於183天,這樣是不是我今年股票賣出所得都不用報稅了?
        1. 你的身份匯市NRA
        2. 今年股票賣出所得都不用報稅了,給問會計師了!

        Best,
        Jack

        Reply

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